הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 197

הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 197 היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי הראל. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים במסלול זה עומד על 399,028.647 ₪. מסלול 197 מציג תמהיל השקעות מגוון, עם חשיפה משמעותית למניות, וכן רכיבים נוספים כגון השקעות אלטרנטיביות ומזומנים.

בפירוט חשיפת תיק ההשקעות, 71.22% מהנכסים מושקעים במניות, כאשר החלוקה היא 33.08% במניות ישראל, 20.64% במניות ארה"ב, ו-17.5% במניות עולם. אגרות חוב מהוות 1.61% מסך הנכסים, כאשר כל החשיפה היא לאגרות חוב מחו"ל. מזומן ושווי מזומן מהווים נתח משמעותי של 25.46% מהתיק. השקעות אלטרנטיביות מהוות 19.15% מהנכסים, מתוכן 18.06% בקרנות השקעה ו-1.09% בהלוואות. יצוין כי קיימת חשיפה שלילית לנגזרים בשיעור של -17.45%.

במבט על מגמות ההשקעה במהלך 12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות נותרה יציבה על 71.22%, בדומה למצב לפני שנה. גם חשיפת אגרות החוב נותרה ללא שינוי על 1.61%. סך הנכסים המנוהלים במסלול לא השתנה באופן מהותי ועמד על 399,028.647 ₪ הן לפני שנה והן כיום.

האחזקות המובילות במסלול כוללות מספר רכיבי מזומנים ושווי מזומנים, המהווים 2.89%, 2.89% ו-2.36% מסך הנכסים בהתאמה. בנוסף, בנק לאומי מהווה אחזקה בשיעור של 2.55% ובנק פועלים בשיעור של 2.45%. אחזקות אלו משקפות את פיזור הנכסים בקרן.

בהשוואה לקבוצת העמיתים הרלוונטית, הכוללת 215 קרנות פנסיה, הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 197 מדורג במקום ה-105 מבחינת סך הנכסים. חשיפת המניות בקרן (71.22%) גבוהה משמעותית מהממוצע בקבוצת העמיתים, העומד על 34.84%. גם חשיפת אגרות החוב בקרן (1.61%) נמוכה מהממוצע בקבוצה (6.51%). חשיפת ההשקעות האלטרנטיביות במסלול (19.15%) גבוהה בהשוואה לממוצע הקבוצתי, העומד על 4.78%.

למידע נוסף על קרנות פנסיה ומוצרים פיננסיים דומים, ניתן לבקר ברשימת קרנות הפנסיה. בנוסף, ניתן למצוא מידע רלוונטי על מדד S&P 500 וכן מפת חום ת"א 35.