הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה

הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה (מזהה מסלול: 9562) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי חברת הראל. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 2,081,584.299 ש"ח. קרן זו מיועדת לעמיתים בני 50 ומטה, ומשקפת מדיניות השקעה המותאמת לקבוצת גיל זו. מידע נוסף על מנהל הקרן ומוצריו ניתן למצוא בדף מנהל הקרן.

תמהיל הנכסים של הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה מראה חשיפה משמעותית למניות, המהוות 50.48% מסך הנכסים. מתוך חשיפה זו, 24.63% מושקעים במניות ישראל, 13.56% במניות ארה"ב, ו-12.29% במניות עולם. חשיפת האג"ח בקרן נמוכה יחסית, ועומדת על 1.26%, כאשר רובה באג"ח חו"ל (1.2%) וחלק קטן באג"ח קונצרני ישראל (0.06%). בנוסף, לקרן חשיפה של 8.71% למזומן ושווי מזומן.

השקעות אלטרנטיביות מהוות מרכיב ניכר בתיק, עם 25.2% מסך הנכסים. מרכיב זה כולל 2.84% בנדל"ן, 17.58% בקרנות השקעה ו-4.78% בהלוואות. כמו כן, לקרן חשיפה של 14.02% לנגזרים. בהשוואה ללפני שנה, סך הנכסים בקרן נותר ללא שינוי, והן חשיפת המניות והן חשיפת האג"ח ירדו, אך הנתונים העדכניים מצביעים על חשיפות זהות ללפני שנה, כלומר 50.48% במניות ו-1.26% באג"ח.

בבחינת האחזקות המובילות בקרן, ניתן לראות כי ניירות ערך ממשלתיים מהווים חלק משמעותי. האחזקה הגדולה ביותר היא ממשלתי צמוד 1033, עם 90,024.305 ש"ח (4.34% מהתיק). אחזקות בולטות נוספות כוללות Asset (מזומנים ושווי מזומנים) עם 78,096.996 ש"ח (3.76%), ממשלתי צמוד 1131 עם 54,767.279 ש"ח (2.64%), ממשל צמודה 0529 עם 50,422.646 ש"ח (2.43%), ולאומי עם 37,923.365 ש"ח (1.83%).

בהשוואה לקבוצת העמיתים הרחבה של קרנות פנסיה (המכילה 215 קרנות), הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה מציגה חשיפה גבוהה למניות: 50.48% לעומת ממוצע קבוצתי של 34.93%. חשיפת האג"ח בקרן נמוכה באופן ניכר מהממוצע בקבוצה, 1.26% לעומת 6.51%. הקרן מציגה חשיפה גבוהה באופן משמעותי להשקעות אלטרנטיביות, 25.2% לעומת ממוצע קבוצתי של 4.75%. מבחינת היקף הנכסים, הקרן מדורגת במקום ה-57 מתוך 215 קרנות בקבוצה. למידע נוסף על קרנות פנסיה, ניתן לבקר ברשימת קרנות הפנסיה.