הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60

הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 (מזהה מסלול: 9563) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי חברת הראל. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 1,902,775.326 ₪. דירוג הקרן מבחינת סך נכסים עומד על מקום 58 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה של קרנות הפנסיה. ניתן למצוא מידע נוסף על מנהל הקרן בדף מנהל הקרן.

הקרן מציגה חשיפה כוללת למניות בשיעור של 40.35%. חשיפה זו מתחלקת בין מניות בישראל (19.66%), מניות בארה"ב (10.82%), ומניות בשאר העולם (9.87%). בהשוואה לממוצע קבוצת העמיתים, העומד על 34.98% חשיפה למניות, קרן זו מציגה חשיפה גבוהה יותר. חשיפת אגרות החוב הכוללת עומדת על 4.19%, מתוכה 0.25% באגרות חוב קונצרניות בישראל ו-3.94% באגרות חוב מחו"ל. ממוצע חשיפת אגרות החוב בקבוצת העמיתים גבוה יותר ועומד על 6.5%.

בנוסף למניות ואגרות חוב, תיק ההשקעות של הקרן כולל מרכיבים נוספים. מזומן ושווי מזומן מהווים 8.15% מהתיק. השקעות אלטרנטיביות מסתכמות ב-15.02%, הכוללות נדל"ן (1.7%), קרנות השקעה (8.76%), והלוואות (4.56%). בהשוואה לממוצע האלטרנטיבי בקבוצת העמיתים, העומד על 4.8%, הקרן מציגה חשיפה גבוהה משמעותית להשקעות אלטרנטיביות. כמו כן, קיים מרכיב נגזרים משמעותי של 31.96% מכלל הנכסים.

בבחינת מגמות ב-12 החודשים האחרונים, נציין כי חשיפת המניות נותרה ללא שינוי מהותי, ועמדה על 40.35% הן לפני שנה והן כיום. גם חשיפת אגרות החוב נותרה יציבה סביב 4.19%. סך הנכסים בקרן לא השתנה במהלך תקופה זו, ונשאר על 1,902,775.326 ₪. ניתן לבחון את רשימת קרנות הפנסיה המלאה.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא את ממשלתי צמוד 1033 בשיעור של 4.44% (84,220.59 ₪), Asset (מזומנים ושווי מזומנים) בשיעור של 4.36% (82,599.308 ₪), ממשלתי צמוד 1131 בשיעור של 2.7% (51,162.005 ₪), ממשל צמודה 0529 בשיעור של 2.48% (46,978.402 ₪), וממשלתי שקלי 0537 בשיעור של 2.1% (39,923.066 ₪). למידע נוסף על מדדים רלוונטיים, ניתן לעיין במדד S&P 500 בויקיפדיה ובמפת חום ת"א 35.