קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח

הנדסאים השתלמות, מסלול אשראי ואג"ח (מזהה מסלול 1384), הוא מסלול של קרן השתלמות בניהול הנדסאים וטכנאים. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 66.5 מיליון ₪. בדירוג לפי היקף נכסים הוא ממוקם במקום 114 מתוך 162 קרנות בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות. לפרטים על המסלולים האחרים של הגוף אפשר לעבור אל דף מנהל הקרן.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 15.5%, החשיפה לחו"ל על 15.5% והחשיפה למטבע חוץ על 5.8%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%. בקבוצת העמיתים הממוצע הרשמי של החשיפה למניות הוא 58.81%, כלומר החשיפה במסלול נמוכה בהרבה מממוצע הקבוצה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מורכב בעיקר משני רכיבים כמעט שווים. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 43.2% מהנכסים, ואג"ח קונצרני מהווה 41.13% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 13.71% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 1.58%, ונכסים אחרים מהווים 0.38%. יחד, שני סוגי האג"ח מהווים כ־84% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־13.4% ל־15.5%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־14.9% ל־15.5%. שתי החשיפות עלו, אך העלייה בחשיפה למניות גדולה יותר, בכ־2.1 נקודות אחוז.

מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 7.69%, התשואה מתחילת שנה על 4.49% והתשואה החודשית האחרונה על 0.89%. כדאי לזכור שתשואה בעבר אינה מבטיחה תשואה בעתיד.

מי שבוחן מסלולים עם פרופיל דומה של אשראי ואג"ח ורכיב מנייתי מוגבל, יכול להשוות לכמה קרנות אחרות. הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מציגה חשיפה למניות של 12.8%, ואלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מציגה 17.6%. בקצה הגבוה יותר נמצאות מור השתלמות עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) עם 20.3%, וכלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) עם 20.6%. את כלל המסלולים אפשר לראות ברשימת קרנות ההשתלמות.