מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מור השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), מזהה מסלול 12956, היא קרן השתלמות המנוהלת על ידי מור גמל ופנסיה בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 1.52 מיליארד ₪. מבחינת גודל, הקרן ממוקמת במקום 32 מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים. פרטים על יתר המסלולים של החברה מופיעים בדף מנהל הקרן מור.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 27.3%, החשיפה לחו"ל על 35.5% והחשיפה למטבע חוץ על 17.3%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת ההשתלמות כולה הוא 58.81%, כלומר הקרן נמוכה ממנו ב־31.5 נקודות אחוז בקירוב. זה תואם מסלול המשלב אג"ח עם רכיב מנייתי מוגבל.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות עלו. החשיפה למניות עברה מ־24.5% ל־27.3%, עלייה של 2.8 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־29.1% ל־35.5%, תוספת של 6.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל גדלה אפוא בקצב מהיר יותר מהחשיפה למניות.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 33.99% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 25.32%. נכסים אחרים מהווים 13.09%, והשורה מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהווה 12.15% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 11.78%, והלוואות מהוות 3.68%. יחד, שני סוגי האג"ח מגיעים ליותר מ־59% מהנכסים.

בנתוני התשואה לחודש אוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 7.37%, התשואה מתחילת השנה על 4.61% והתשואה החודשית האחרונה על 0.92%. מדובר בנתוני עבר, והם אינם מבטיחים תוצאות עתידיות.

מי שבוחן מסלולים עם רמת חשיפה דומה למניות יכול להשוות לקרנות כמו ילין לפידות מסלול אג"ח עם מניות עם חשיפת מניות של 24.7%, מגדל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות עם 24.3%, או ק.ל.ע אג"ח עד 25% מניות עם 24.2%. רשימה מלאה של המסלולים זמינה בעמוד קרנות השתלמות.