ק.ל.ע - קרן השתלמות לעובדים סוציאלים מסלול אג"ח עד 25% מניות

קרן ההשתלמות ק.ל.ע אג"ח עד 25% מניות, מזהה מסלול 1433, מנוהלת על ידי ק.ל.ע. נכסי המסלול עומדים על 10.2 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי, והיא מדורגת במקום 155 מתוך 162 קרנות בקבוצת קרנות ההשתלמות לפי היקף נכסים, כלומר בחלק התחתון של הקבוצה. פרטים על הגוף המנהל ועל מסלולים נוספים שלו מופיעים בדף מנהל הקרן ק.ל.ע.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 24.2%, החשיפה לחו"ל על 18.1% והחשיפה למטבע חוץ על 15.3%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל-100%. החשיפה למניות קרובה לתקרת 25% שמגדירה את המסלול, וההפרש ממנה הוא 0.8 נקודות האחוז בלבד.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נשען בעיקר על חוב. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 46.98% מהנכסים, אג"ח קונצרני 27.47%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 24.21% מהנכסים. קרנות נאמנות מהוות 0.74%, מזומן ופיקדונות 0.64%, ונכסים אחרים נרשמים ב-0.05%- מהנכסים. כלומר, כ-74% מהנכסים מושקעים באגרות חוב משני הסוגים יחד.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-22.5% ל-24.2%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-16.4% ל-18.1%. שתי החשיפות עלו בכ-1.7 נקודות אחוז בשנה, ומשמעות הדבר שהמסלול הגדיל בתקופה זו גם את חלקו במניות וגם את החשיפה לשווקים מחוץ לישראל.

בנתוני התשואה לחודש אוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 8.21%, התשואה מתחילת השנה על 4.58% והתשואה החודשית האחרונה על 0.78%. הפער בין התשואה השנתית לתשואה מתחילת השנה נובע מכך שהראשונה נמדדת על פני 12 חודשים והשנייה רק מתחילת 2026.

בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 58.81%, לעומת 24.2% במסלול הזה, ולכן הוא שייך לקצה הסולידי של הקבוצה. קרנות דומות עם חשיפה למניות של עד 25% כוללות את מגדל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (24.3%), את אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (24%), את ילין לפידות מסלול אג"ח עם מניות (24.7%), את הראל השתלמות מסלול סחיר אג"ח עם מניות (23.5%) ואת אומגה השתלמות אשראי ואג"ח (23.3%). לעיון בכלל המסלולים ניתן לעבור אל רשימת קרנות ההשתלמות.