אקטיון השתלמות IRA

אקטיון השתלמות IRA היא קרן השתלמות עם מזהה מסלול 14936, המסווגת תחת קרנות סקטוריאליות נוספות. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 13.2 מיליון ₪, והנתונים בדף זה מתייחסים לחודש אוגוסט 2026.

הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון מראה חשיפה למניות של 58.6%, חשיפה לחו"ל של 58.7% וחשיפה למטבע חוץ של 58.1%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. המשמעות היא שרוב החשיפה לחו"ל מגיעה בצמוד לחשיפה למניות, והחשיפה למטבע חוץ קרובה לשתיהן.

השינוי לאורך שנה גדול. באוגוסט 2025 עמדה החשיפה למניות על 80.1% והחשיפה לחו"ל על 77.2%. עד אוגוסט 2026 ירדה החשיפה למניות ב־21.5 נקודות האחוז, והחשיפה לחו"ל ירדה ב־18.5 נקודות. מי שבחן את הקרן לפני שנה ראה פרופיל סיכון גבוה בהרבה מזה הנוכחי.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 54.75% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 21.99%, אג"ח קונצרני 11.19%, קרנות נאמנות 6.58% ונכסים אחרים 5.49%. כמעט חמישית מהנכסים מוחזקת במזומן ובפיקדונות, נתון שמסביר חלק מהירידה בחשיפה למניות.

מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 7.13%, התשואה מתחילת השנה על 5.46% והתשואה החודשית האחרונה על 2.35%. כדאי לזכור שתשואה עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ושהרכב הקרן השתנה משמעותית בשנה האחרונה.

קבוצת העמיתים כוללת 162 קרנות השתלמות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 58.81%. החשיפה של הקרן, 58.6%, נמוכה ממנה בכ־0.21 נקודות בלבד. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 150 מתוך 162, כלומר בחלק התחתון של הקבוצה מבחינת גודל.

קרנות עם חשיפה דומה למניות כוללות את הראל השתלמות עוקב מדדים גמיש ואת קרן החיסכון לצבא הקבע עוקב מדדים גמיש (58.2% כל אחת), את מגדל השתלמות משולב סחיר (57.5%), את הראל השתלמות מסלול הלכה (56.9%) ואת קרן החיסכון לצבא הקבע משולב סחיר (56.1%). להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות ההשתלמות.