מגדל השתלמות משולב סחיר

בדיווח הרשמי לאוגוסט 2026 עומדת החשיפה למניות במסלול מגדל השתלמות משולב סחיר (מזהה מסלול 15448) על 57.5%. הנתון נמוך ב־1.31 נקודות האחוז מהממוצע בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, שעומד על 58.81%. המסלול מנוהל על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, וסך הנכסים בו לפי הדיווח הרשמי הוא 80.1 מיליון ₪.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי כולל שתי חשיפות נוספות. החשיפה לחו"ל עומדת על 41.4%, והחשיפה למטבע חוץ על 18.3%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מהנכסים בחו"ל אינו חשוף לשינויים בשערי מטבע זר.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 35.52% מהנכסים. אג"ח קונצרני מהווה 30.06%, ומזומן ופיקדונות 21.83%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 11.71%, נכסים אחרים 0.45%, וקרנות נאמנות 0.43%. כמעט חמישית מהנכסים מוחזקת במזומן ובפיקדונות, נתון שכדאי לקחת בחשבון כשמשווים את המסלול למסלולים עם הרכב אחר.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־55.8% באוגוסט 2025 ל־57.5% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ־44.8% ל־41.4%, ירידה של 3.4 נקודות אחוז. מבחינת תשואות, התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 13.78%, התשואה מתחילת השנה 7.07%, והתשואה החודשית האחרונה 1.24%.

בקבוצת ההשוואה יש 162 קרנות השתלמות, והמסלול ממוקם במקום 112 מתוכן לפי היקף נכסים. קרנות דומות מבחינת חשיפה למניות כוללות את הראל השתלמות מסלול הלכה עם 56.9%, את הראל השתלמות עוקב מדדים גמיש עם 58.2%, ואת אקטיון השתלמות IRA עם 58.6%. אפשר לעיין גם בדף מנהל הקרן מגדל ובדף רשימת קרנות ההשתלמות להשוואה רחבה יותר.