מגדל השתלמות מסלול הלכה

קרן ההשתלמות מגדל השתלמות הלכה, מזהה מסלול 2048, מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, היא מחזיקה בנכסים בהיקף של 530.4 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, שמונה 162 קרנות כולל הקרן עצמה, היא מדורגת במקום 57 לפי היקף נכסים.

בדיווח הרשמי של רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 50.3%, החשיפה לחו"ל על 38.6% והחשיפה למטבע חוץ על 19.1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 50.31% מהנכסים, אג"ח קונצרני 30.71%, אג"ח ממשלתי סחיר 16.44%, ומזומן ופיקדונות 2.72%. סעיף נכסים אחרים עומד על 0.18% במינוס. כמעט שליש מהנכסים מוחזק באג"ח קונצרני, וקרוב לשישית באג"ח ממשלתי סחיר.

בשנה האחרונה גדלו שתי החשיפות הרשמיות. החשיפה למניות עלתה מ־46.8% באוגוסט 2025 ל־50.3% באוגוסט 2026, עלייה של 3.5 נקודות אחוז. גם החשיפה לחו"ל עלתה בשיעור זהה, מ־35.1% ל־38.6%. המסלול מחזיק היום יותר מניות ויותר נכסים בחו"ל מאשר לפני שנה.

בתשואות, נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית היא 12.37%, התשואה מתחילת השנה 6.15% והתשואה החודשית האחרונה 1.21%. אלה נתוני עבר, והם אינם מעידים על תשואות עתידיות.

הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים הוא 58.81%, כלומר חשיפת המניות של המסלול נמוכה בכ־8.5 נקודות אחוז מהממוצע. מסלולים עם חשיפה דומה כוללים את קרן השתלמות למורים בבתיה"ס העי"ס במכללות ובסמינרים מסלול כללי עם 50.2%, את קרן ההשתלמות של עובדי האוניברסיטה העברית כללי עם 50.8%, את הפניקס השתלמות בניהול אישי עם 50.8%, את אלטשולר שחם השתלמות כללי עם 49.7%, ואת מורים תיכוניים מסלול הלכה עם 49.7%.

לעיון במסלולים נוספים של החברה המנהלת, אפשר לעבור אל דף מנהל הקרן מגדל. להשוואה רחבה בין כלל המסלולים, ראו את רשימת קרנות ההשתלמות.