קרן החיסכון לצבא הקבע - עוקב מדדים - גמיש

קרן החיסכון לצבא הקבע - עוקב מדדים - גמיש, בעלת מזהה מסלול 15307, משתייכת לקטגוריית קופות הגמל. הקרן מיועדת לחיסכון פנסיוני ומתאפיינת באסטרטגיית השקעה עוקבת מדדים עם גמישות בניהול. נכון לנתונים העדכניים, סך הנכסים המנוהלים על ידי מנהל הקרן עומד על 0 ש"ח, וכך גם מספר הקרנות הפעילות תחת ניהולו. מידע נוסף אודות מנהל הקרן זמין בדף מנהל הקרן.

בחינת תמהיל הנכסים של הקרן מול קבוצת העמיתים הרחבה, הכוללת 101 קרנות גמל דומות, מספקת נקודת מבט השוואתית. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצת העמיתים עומדת על 30.1%, בעוד שחשיפת האג"ח הממוצעת עומדת על 8.12%. רכיב ההשקעות האלטרנטיביות בקבוצה מציג ממוצע של 1.85%. נתונים אלו מאפשרים להעריך את מידת השונות בפיזור הנכסים של קרן "עוקב מדדים - גמיש" ביחס לממוצע בענף קופות הגמל.

דירוג הקרן לפי סך הנכסים מציב אותה במקום 102 מתוך 101 קרנות בקבוצת ההשוואה. דירוג זה משקף את היקף הנכסים שהקרן מנהלת ביחס למתחרותיה בקטגוריה. חשוב לזכור כי דירוג לפי נכסים אינו מעיד בהכרח על ביצועי התשואה או על איכות ניהול ההשקעות, אלא על גודלה היחסי של הקרן בשוק קופות הגמל.

אסטרטגיית "עוקב מדדים" של הקרן מרמזת על התאמה לתנודות שוק המבוססות על מדדים פיננסיים. לדוגמה, מדד S&P 500, המייצג את 500 החברות הציבוריות הגדולות בארצות הברית, יכול להוות אינדיקטור לתנודתיות בשווקים גלובליים. מידע מפורט על מדד S&P 500 ניתן למצוא בויקיפדיה. משקיעים המעוניינים לבחון את ביצועי שוק המניות הישראלי יכולים לעשות זאת באמצעות מפת החום של ת"א 35.

בחירת קופת גמל היא החלטה פיננסית משמעותית. לפני קבלת החלטה, מומלץ לבחון את תמהיל ההשקעות, דמי הניהול, ביצועי תשואה לאורך תקופות שונות, וכן את רמת הסיכון של הקרן. רשימה מלאה של קרנות גמל זמינה ברשימת קרנות, שם ניתן להשוות נתונים בין הקרנות השונות.