הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח

חשיפה למניות של 0% וחשיפה לחו"ל של 96.8%, כך נראה הפרופיל הרשמי של הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח, מסלול 15285 בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. הקרן מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, מקבוצת הראל ביטוח ופיננסים, וסך הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי עומד על 12.1 מיליון ₪.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למטבע חוץ זהה לחשיפה לחו"ל ועומדת על 96.8%. החשיפה למניות עומדת על 0%. החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוז, ולכן אין לחבר ביניהן. בשנה שחלפה ירדה החשיפה לחו"ל בעשירית נקודת אחוז, מרמה של 96.9% באוגוסט 2025 לרמה של 96.8% באוגוסט 2026, והחשיפה למניות נשארה 0% בשתי התקופות.

הרכב הנכסים לפי הדיווח לאוגוסט 2026 מורכב משלוש שורות. אג"ח קונצרני מהווה 95.4% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 4.17% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים 0.43% מהנכסים. כמעט כל נכסי הקרן נמצאים אפוא בשורה אחת, והיתרה מתחלקת בין נזילות לנכסים אחרים.

בנתוני התשואה לחודש אוגוסט 2026 כל שלוש התקופות שליליות. התשואה השנתית שלילית ועומדת על 6.95%, התשואה מתחילת השנה שלילית בשיעור 5.53%, והתשואה החודשית האחרונה שלילית בשיעור 1.96%. כדאי לקרוא את הנתונים יחד עם החשיפה למטבע חוץ של 96.8%, ולזכור שתשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.

קבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה כוללת 150 קרנות, כולל הקרן הזו. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 61.38%, ואילו כאן היא 0%, ולכן הקרן שייכת לקצה הסולידי של הקבוצה מבחינת מניות. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 134 מתוך 150.

קרנות דומות עם חשיפת מניות של 0% הן מור גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח, מיטב גמל להשקעה אג"ח סחיר, מגדל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח, מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) ומגדל גמל להשקעה אג"ח ממשלות. אפשר לעיין גם בשאר המסלולים בדף הראל, או לראות את רשימת קופות הגמל להשקעה המלאה.