הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח

הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח (מזהה מסלול: 15285) היא קופת גמל להשקעה המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. קופה זו מיועדת לחוסכים המעוניינים בחיסכון גמיש לטווח קצר, בינוני או ארוך, המאפשר משיכת כספים בכל עת בכפוף לתנאי המס הרלוונטיים. נכון לתאריך 2026-03-23, סך הנכסים המנוהלים בקופה עומד על 12,482.617 ש"ח.

בבחינת חשיפת התיק, ניכר כי הקופה מתאפיינת בחשיפה משמעותית לנכסים מחוץ לישראל, המהווים 70.79% מסך הנכסים. חשיפה זו מתבטאת, בין היתר, במרכיב המניות, העומד על 20.1% מסך הנכסים. יתרת הנכסים כוללת מזומן בשיעור של 7.19% ונכסים אחרים המהווים 22.02% מהתיק. יש לציין כי נכון למועד הדוח, אין חשיפה לאגרות חוב ממשלתיות, אגרות חוב קונצרניות, פיקדונות, קרנות נאמנות או הלוואות.

בהשוואה לקבוצת עמיתים, הכוללת 100 קרנות גמל להשקעה, חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.2%, בעוד שבקרן הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח היא נמוכה יותר ועומדת על 20.1%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 7.7%. דירוג הקרן מבחינת סך הנכסים מציב אותה במקום ה-94 מתוך 100 קרנות בקבוצת ההשוואה.

בין האחזקות המובילות בתיק הקופה ניתן למנות מספר מכשירים פיננסיים דומיננטיים. האחזקה הגדולה ביותר היא SPDR BLOOMBERG SASB US CORP המהווה 22.14% מסך הנכסים (2,763.252 ש"ח). אחזקות בולטות נוספות כוללות את VANG USDCPBD USDD בשיעור של 21.93% (2,737.777 ש"ח) ו-INVESCO US TRES 7-10 YR DIST בשיעור של 20.1% (2,509.026 ש"ח). כמו כן, הקרן מחזיקה ב-X USD HY CORP BOND 1D וב-ISHARES USD HY CORP USD ACC בשיעורים של 14.51% ו-14.04% בהתאמה.

למידע נוסף אודות מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן. רשימה מלאה של קרנות גמל להשקעה זמינה ברשימת קרנות. לעדכונים על מדדים ושוק ההון, ניתן לעיין במדד S&P 500 בויקיפדיה וכן במפת חום ת"א 35.