מיטב גמל להשקעה אג"ח סחיר

קרן "מיטב גמל להשקעה אג"ח סחיר" (מזהה מסלול: 15347) היא קופת גמל להשקעה המנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 12,120.95 ₪. הקרן מדורגת במקום ה-95 מתוך 100 קרנות בקבוצת ההשוואה של גמל להשקעה, המונה 100 קרנות בסך הכל.

בבחינת חשיפת התיק, נכון לתאריך המצוין, ניכר כי הקרן מתאפיינת בחשיפה גבוהה במיוחד לחו"ל, המסתכמת ב-86.33% מסך הנכסים. חשיפה זו לחו"ל משקפת גם את מיקום הנכסים, כאשר 86.33% מהנכסים מוחזקים מחוץ לישראל. חשיפת המניות בקרן נמוכה מאוד ועומדת על 0.02% בלבד. יתרת הנכסים כוללת 5.77% במזומן, 1.14% באגרות חוב ממשלתיות ו-1.12% באגרות חוב קונצרניות, לצד 5.64% ב"נכסים אחרים". בולט כי אין חשיפה מטבעית כלל, וכן אין אחזקות בפיקדונות, קרנות נאמנות או הלוואות.

בהשוואה לקבוצת העמיתים של גמל להשקעה, ההרכב של "מיטב גמל להשקעה אג"ח סחיר" מציג שוני מהותי. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.4%, בעוד שבקרן זו היא אפסית כמעט (0.02%). באופן דומה, חשיפת אגרות החוב הממוצעת בקבוצה היא 7.32%, בעוד שבקרן זו היא נמוכה יותר, סביב 2.26% (ממשלתיות וקונצרניות יחד). החשיפה לאלטרנטיבי ממוצעת בקבוצה עומדת על 1.86%, נתון שאינו רלוונטי לקרן זו מכיוון שאין לה חשיפה בקטגוריה זו. ניתן ללמוד עוד על מנהל הקרן בדף מנהל הקרן.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן, בולטות מספר השקעות מרכזיות. ההשקעה הגדולה ביותר היא באגרות חוב ממשלתיות אמריקאיות (USA, Notes 2.375% 31mar2029, USD), המהוות 22.66% מסך הנכסים, בשווי של 2,746.164 ₪. בנוסף, הקרן מחזיקה ב-SPDR Bloomberg SASB U.S. Corporate ESG UCITS המהווה 7.07% מהנכסים, וב-Xtrackers USD Corporate Bonds UCITS ETF המהווה 7.01%. אחזקות אלו תורמות לחשיפה הגבוהה לחו"ל. רכיבים נוספים כוללים 3.31% במזומנים ושווי מזומנים ו-3.18% ב"לא סחיר נגזרים אחרים".

הנתונים מצביעים על קרן המתמקדת באג"ח סחיר ובחשיפה בינלאומית ניכרת, תוך הימנעות כמעט מוחלטת מחשיפה למניות. למידע נוסף על קרנות דומות וסקירה כללית של השוק, ניתן לעיין ברשימת קרנות גמל להשקעה. השוואה עם מדדים רחבים יותר כגון מדד S&P 500 או מפת חום ת"א 35 עשויה לספק הקשר רחב יותר לביצועי השוק הכלליים.