הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות

הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות היא קופת גמל להשקעה (מזהה מסלול 8520), המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ מקבוצת הראל ביטוח ופיננסים. שם המסלול מציב תקרה של 10% מניות, ולפי הדיווח הרשמי החשיפה למניות עומדת בדיוק על 10%, כלומר על הגבול העליון של ההגדרה. סך הנכסים במסלול, לפי הדיווח הרשמי, הוא 127.4 מיליון ₪.

לפי הדיווח של רשות שוק ההון לחודש יוני 2024, החשיפה למניות היא 10%, החשיפה לחו"ל היא 13% והחשיפה למטבע חוץ היא 12.5%. החשיפה לחו"ל גבוהה בשלושה אחוזים מהחשיפה למניות, וההפרש בין החשיפה לחו"ל לחשיפה למטבע חוץ הוא חצי נקודת אחוז. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%, וכל אחת מהן נמדדת בנפרד.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה יש 150 קרנות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 61.38%. החשיפה של הקרן, 10%, נמוכה מהממוצע ב־51.38 נקודות אחוז. המשמעות היא שהמסלול ממוקם בקצה הנמוך של הקבוצה מבחינת חשיפה למניות, ושרוב הקרנות בקבוצה נושאות רכיב מנייתי גדול בהרבה.

מבחינת היקף הנכסים, הקרן ממוקמת במקום ה־75 מתוך 150, כלומר בדיוק באמצע הדירוג. עם 127.4 מיליון ₪ היא קרן בינונית בגודלה ביחס לקבוצה שלה.

הנתונים בעמוד זה מתייחסים לחודש דיווח אחד, ולכן אי אפשר להסיק מהם מגמה בחשיפות לאורך זמן. הרכב הנכסים והתשואות אינם מוצגים כאן, ומי שבוחן את המסלול מוזמן לבדוק אותם בדיווחים הרשמיים לפני קבלת החלטה.

קרנות עם חשיפה דומה למניות בקבוצה כוללות את ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם חשיפה של 12%, את מנורה מבטחים חסכון לילד, חוסכים המעדיפים סיכון מועט עם 12.2%, ואת מיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות עם 5.4%. ניתן להשוות גם למגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם 5%, ולהראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם 4.8%. מסלולים נוספים של המנהל מופיעים בעמוד הראל, וכלל הקרנות בקטגוריה זמינות ברשימת קופות הגמל להשקעה.