ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח

הרכב הנכסים של ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח (מזהה מסלול 11391) נשען בעיקרו על חוב. לפי הדיווח לאוגוסט 2026, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 44.27% מהנכסים ואג"ח קונצרני מהווה 35.95%, כך ששני הרכיבים יחד מגיעים לכ‑80% מהתיק. מזומן ופיקדונות מהווים 11.45% מהנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 4.39%, נכסים אחרים 3.84% וקרנות נאמנות 0.09%.

הקרן היא קופת גמל להשקעה שמנהלת ילין לפידות. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 105.6 מיליון ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 12%, החשיפה לחו"ל על 17% והחשיפה למטבע חוץ על 7.3%. אלה שלוש החשיפות הרשמיות של הקרן, והן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל‑100%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ‑10.2% ל‑12%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ‑19% ל‑17%. השינוי קטן יחסית, והוא מצביע על הגדלה מתונה של החשיפה למניות לצד צמצום מסוים של החשיפה לחו"ל.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 עומדת על 5.30%, התשואה מתחילת השנה על 2.73% והתשואה החודשית האחרונה על 0.35%. כדאי לבחון את הנתונים הללו מול אופי המסלול, שמורכב ברובו מאג"ח ממשלתי וקונצרני.

קבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה כוללת 150 קרנות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 61.38%. החשיפה של הקרן, 12%, נמוכה בהרבה מהממוצע הזה. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 81 מתוך 150, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה.

קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את מנורה מבטחים חסכון לילד, חוסכים המעדיפים סיכון מועט (12.2%), את הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות (10%) ואת הנדסאים קופה להשקעה מסלול אשראי ואג"ח (15.8%). אפשרויות נוספות לעיון הן הראל חיסכון לילד, חוסכים המעדיפים סיכון מועט (17.3%) ומיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות (5.4%). לרשימה המלאה אפשר לעבור אל קופות הגמל להשקעה.