כלל תמר עוקב מדדים גמיש

קרן התגמולים "כלל תמר עוקב מדדים גמיש" (מזהה מסלול 14237) מנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים, אחת מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח הוותיקות בישראל. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 132.6 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, הכוללת 173 קרנות, המסלול ממוקם במקום 114 לפי גודל נכסים, כלומר באמצע הטבלה, מעט מתחת לחציון.

לפי נתוני רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 51.2%. החשיפה לחו"ל היא 101.9%, והחשיפה למטבע חוץ היא 100%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן חשיפה לחו"ל שמעל 100% אינה חריגה. הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים הוא 54.22%, כך שהמסלול נמצא כ-3 נקודות אחוז מתחת לממוצע הקבוצה.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026, אג"ח קונצרני מהווה 46.29% מהנכסים, והוא הרכיב הגדול ביותר. מזומן ופיקדונות מהווים 32.07% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 18.61% מהנכסים, הלוואות מהוות 2.17%, ונכסים אחרים מהווים 0.86%. הפער בין חשיפת המניות הרשמית לבין שיעור המניות בהרכב הנכסים נובע מכך שהחשיפה נמדדת בהגדרה שונה מהחלוקה לפי סוגי נכסים.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות ירדה מ-52.4% באוגוסט 2025 ל-51.2% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ-101.4% ל-101.9%. מבחינת תשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית היא 0.31%, התשואה מתחילת השנה היא 0.24%, והתשואה החודשית האחרונה שלילית ועומדת על 0.96%-.

קרנות בעלות חשיפת מניות דומה כוללות את אלטשולר שחם גמל עוקב מדדים גמיש (51.2%), את מנורה מבטחים תגמולים עוקב מדדים גמיש (50.9%) ואת הפניקס גמל עוקב מדדים גמיש (50.9%). אפשר לעיין גם בקרן תגמולים האוניברסיטה העברית עד 50 (51.4%) ובקרן עירית ת"א תגמולים מסלול לבני 50-60 (51.1%). מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בעמוד כלל ביטוח ופיננסים, והשוואה רחבה בין הקרנות זמינה ברשימת קופות הגמל.