מיטב גמל כספי (שקלי)

מיטב גמל כספי (שקלי) ממוקמת במקום 87 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, לפי היקף נכסים, כלומר באמצע הדירוג. זוהי קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 876, וסך הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי עומד על 279.9 מיליון ₪. את הקרן מנהלת מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שלפי הרקע שבידינו הפכה בינואר 2026 למנהלת קרן הפנסיה הגדולה בישראל במונחי נכסים בקרנות החדשות, עם היקף של כ-130.8 מיליארד ₪.

הרכב הנכסים לפי הדיווח לחודש אוגוסט 2026 מרוכז כמעט כולו בכלים סולידיים. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 76.42% מהנכסים, אג"ח קונצרני 11.32%, מזומן ופיקדונות 7.09%, ונכסים אחרים 5.16%. יחד, שתי קטגוריות האג"ח מהוות כ-87.7% מהתיק, והחלק הגדול ביותר בהן הוא האג"ח הממשלתי.

החשיפות הרשמיות שדווחו לרשות שוק ההון עומדות על אפס בשלושת המדדים, חשיפה למניות 0%, חשיפה לחו"ל 0% וחשיפה למטבע חוץ 0%. החשיפה למניות לא השתנתה בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל ירדה בתקופה זו מ-4.1% ל-0%, כך שההשקעה בנכסים בחו"ל, שהייתה קיימת לפני שנה, נעלמה מהדיווח הרשמי. יש לזכור שהחשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%.

בצד התשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 4.27%, התשואה מתחילת השנה על 2.82%, והתשואה החודשית האחרונה על 0.31%. נתונים אלה משקפים תיק שמבוסס על אג"ח ממשלתי ועל מזומן, ולכן הם נעים בטווח צר יותר מזה של קרנות עם רכיב מנייתי.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 54.22%, בעוד שבמסלול זה היא 0%. הפער הזה מבהיר שהקרן שייכת לקצה הסולידי של הקבוצה. קרנות דומות עם חשיפת מניות של 0% הן אינפיניטי גמל אג"ח ממשלות, הראל גמל כספי (שקלי), אלטשולר שחם גמל כספי (שקלי), אלטשולר שחם גמל אג"ח ממשלות ואנליסט גמל אג"ח ממשלות. אפשר גם לעיין בדף מנהל הקרן מיטב, או ברשימת קופות הגמל המלאה.