מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול לבני 60 ומעלה

מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול לבני 60 ומעלה (מזהה מסלול 9781) הוא מסלול בקופת גמל מסוג תגמולים, המנוהל על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים במסלול עומד על 2.81 מיליארד ₪, והוא מדורג במקום 27 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, כלומר בחלק העליון של הקבוצה לפי היקף נכסים.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 31.1%, החשיפה לחו"ל על 32.2% והחשיפה למטבע חוץ על 13.8%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. בהשוואה לממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים, 54.22%, חשיפת המניות במסלול נמוכה בכ־23 נקודות אחוז, דבר התואם את אופיו של מסלול המיועד לבני 60 ומעלה.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, אג"ח קונצרני מהווה 24.68% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר 24.19%, כך ששני הסעיפים יחד מהווים כמעט מחצית מהתיק. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 20.27% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 13.03%, נכסים אחרים 11.32%, הלוואות 6.21% וקרנות נאמנות 0.3%.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־27.8% באוגוסט 2025 ל־31.1% באוגוסט 2026, עלייה של 3.3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותו פרק זמן מ־31.3% ל־32.2%. מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 9.72%, התשואה מתחילת השנה על 5.24% והתשואה החודשית האחרונה על 0.98%.

קרנות נוספות שחשיפת המניות בהן קרובה לזו של המסלול הן מנורה מבטחים יותר מסלול ד עם 30.8%, עוצ"מ מסלול לבני 60 ומעלה עם 30.8%, תגמולים האוניברסיטה העברית 60 ומעלה עם 29.8%, אל על 60 ומעלה עם 29.6% והפניקס גמל לבני 60 ומעלה עם 29.4%.

למידע על יתר המסלולים של היצרן, ראו את דף מנהל הקרן מגדל, ולהשוואה בין קופות הגמל ראו את רשימת הקרנות.