עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 60 ומעלה

מסלול לבני 60 ומעלה של עוצ"מ הוא קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 9785, המסווגת תחת קרנות סקטוריאליות נוספות. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 95 מיליון ₪. מבחינת היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 125 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל. את שאר המסלולים של המנהל אפשר למצוא בדף קרנות סקטוריאליות נוספות.

לפי הדיווח הרשמי של רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 30.8%, החשיפה לחו"ל על 18.8% והחשיפה למטבע חוץ על 18.3%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים הוא 54.22%, כך שחשיפת המסלול נמוכה ממנו ב־23.42 נקודות אחוז, וזה מתאים למסלול המיועד לבני 60 ומעלה.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 34.7% מהנכסים, ואחריו אג"ח קונצרני עם 30.04%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 29.95% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 2.63%, נכסים אחרים 1.82% וקרנות נאמנות 0.86%. שני סוגי האג"ח יחד מהווים כ־64.7% מהנכסים, והם הרכיב הגדול בתיק.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־26% ל־30.8%, עלייה של 4.8 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־14.2% ל־18.8%, עלייה של 4.6 נקודות אחוז. מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 12.17%, התשואה מתחילת השנה על 7.51% והתשואה החודשית האחרונה על 0.54%.

לצורך השוואה אפשר לעיין בקרנות דומות עם חשיפת מניות קרובה: מנורה מבטחים יותר מסלול ד עם 30.8%, מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול לבני 60 ומעלה עם 31.1%, תגמולים האוניברסיטה העברית 60 ומעלה עם 29.8%, אל על 60 ומעלה עם 29.6% והפניקס גמל לבני 60 ומעלה עם 29.4%. רשימה מלאה של הקרנות זמינה בדף קופות גמל.