הפניקס גמל מסלול משולב סחיר

תשואה שנתית של 13.06% נרשמה בהפניקס גמל מסלול משולב סחיר, קופת גמל מסוג תגמולים עם מזהה מסלול 14281, לפי נתוני אוגוסט 2026. מתחילת השנה התשואה עומדת על 6.74%, ובחודש האחרון על 1.41%. המסלול מנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, וסך הנכסים בו לפי הדיווח הרשמי הוא 245.8 מיליון ₪.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 52.2%, החשיפה לחו"ל על 49% והחשיפה למטבע חוץ על 17.9%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל 100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 35.32% מהנכסים. אג"ח קונצרני מהווה 28.52%, מזומן ופיקדונות 18.18% ואג"ח ממשלתי סחיר 16.11%. קרנות נאמנות מהוות 1.46% מהנכסים, ונכסים אחרים 0.4%. כמעט שליש מהתיק מוחזק אפוא באג"ח קונצרני, ויותר מחמישית מהנכסים מוחזקים במזומן, בפיקדונות או באג"ח ממשלתי סחיר.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 עלתה החשיפה למניות מ 49% ל 52.2%, כלומר תוספת של 3.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ 45.1% ל 49%, עלייה של 3.9 נקודות אחוז. שתי המגמות מצביעות על הגדלת הסיכון בתיק לאורך שנה, וכדאי לבחון אותן מול התשואה השנתית שנרשמה.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, שכוללת 173 קרנות, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 54.22%. החשיפה במסלול נמוכה מהממוצע בכ 2 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 95 מתוך 173, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה. קרנות דומות מבחינת חשיפה למניות הן אלפא מור תגמולים לבני 50 עד 60 עם 52.2%, כלל תמר משולב סחיר עם 52.9% ואלטשולר שחם גמל הלכה עם 52%. אפשר להמשיך אל דף מנהל הקרן הפניקס או אל רשימת קופות הגמל להשוואה רחבה יותר.