מחוג מסלול לבני 60 ומעלה

קופת הגמל מסוג תגמולים "מחוג מסלול לבני 60 ומעלה", מזהה מסלול 7207, נמנית עם הקרנות שבניהול קרנות סקטוריאליות נוספות. לפי שם המסלול, הוא מיועד לעמיתים בני 60 ומעלה. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 125.2 מיליון ₪. בדירוג לפי נכסים הקרן נמצאת במקום 117 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים, כלומר מעט מתחת לאמצע הטבלה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 34.6%, החשיפה לחו"ל על 29.1% והחשיפה למטבע חוץ על 15.4%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר אותן זו לזו.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 45.48% מהנכסים, ואג"ח קונצרני מהווה עוד 24.38%. יחד שני הסעיפים האלה מגיעים לכ־70% מהתיק. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 18.53% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 8.35%, ונכסים אחרים מהווים 3.25%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ־28.8% ל־34.6%, עלייה של 5.8 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל כמעט לא השתנתה, ועלתה מ־28.8% ל־29.1%. בנתוני התשואה נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 7.72%, התשואה מתחילת השנה על 3.96% והתשואה החודשית האחרונה על 0.70%.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 54.22%. החשיפה של המסלול, 34.6%, נמוכה מהממוצע בכ־19.6 נקודות אחוז. הפער הזה משקף את אופיו של מסלול לגילאי 60 ומעלה, שבו משקל האג"ח גבוה.

מי שרוצה להשוות למסלולים בעלי חשיפת מניות קרובה, יכול לעיין באקטיון גמל IRA עם חשיפה של 33.2%, באלפא מור תגמולים לבני 60 ומעלה עם 33%, ובילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה עם 36.3%. אפשרויות נוספות הן מבטחים חופשה חגים והבראה עם 36.6% ומיטב גמל בניהול אישי עם 37%. הרשימה המלאה זמינה בדף קופות הגמל.