מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2035

מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2035 היא קרן פנסיה בניהול מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, מסלול מספר 1638. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי עומד על 1.06 מיליארד ₪. המסלול שייך לקבוצת מסלולי פנסיה ליעד פרישה, ומשתתפים בה 18 קרנות כולל הקרן עצמה.

לפי דיווח רשות שוק ההון ליוני 2026, החשיפה למניות עומדת על 42.5%, החשיפה לחו"ל על 35.8% והחשיפה למטבע חוץ על 16.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%. כל אחת מהן נמדדת בנפרד ומתארת היבט אחר של הסיכון בתיק.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מתפלג כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 34.67% מהנכסים, אג"ח קונצרני 18.28%, ואג"ח ממשלתי סחיר 16.81%. מזומן ופיקדונות מהווים 11.8% מהנכסים, נכסים אחרים 11.06%, הלוואות 5.6% וקרנות נאמנות 1.78%.

בהשוואה לשנה הקודמת, החשיפה למניות עלתה מ־41.1% ביוני 2025 ל־42.5% ביוני 2026, עלייה של 1.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ־39.1% ל־35.8%, ירידה של 3.3 נקודות אחוז. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 15.52%.

בקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 48.99%, כלומר החשיפה בקרן נמוכה בכ־6.49 נקודות אחוז מהממוצע. מבחינת היקף נכסים, הקרן ממוקמת במקום ה־13 מתוך 18. מנהלת הקרן, מנורה מבטחים, נוסדה ב־1935 ומחזיקה בנתח של כ־28.39% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות. במדד השירות של רשות שוק ההון לשנת 2024 היא דורגה במקום הראשון בתחום הפנסיה, זו השנה השלישית ברציפות.

להשוואה אפשר לעיין בקרנות דומות, ביניהן מנורה מבטחים פנסיה מסלול יעד לפרישה 2035 עם חשיפת מניות של 42.8%, אינפיניטי פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 41.2%, ומור פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 40.3%. אפשר גם לבחון את הפניקס פנסיה משלימה מסלול לבני 50 ומטה עם 44.7%, ואת מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה עם 45.8%. מידע נוסף זמין בעמוד מנהל הקרן מנורה מבטחים ובדף רשימת קרנות הפנסיה.