מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה

מסלול מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה, מזהה מסלול 15673, מנהל נכסים בהיקף של 4.4 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. זהו מסלול קטן יחסית בקרנות הפנסיה, המיועד למקבלי קצבה. הגוף המנהל הוא מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנוסדה בשנת 1935 ומנהלת נכסים עבור מעל 1.1 מיליון עמיתים. נתח השוק שלה מנכסי קרנות הפנסיה החדשות עומד על כ־28.39%, ובמדד השירות של רשות שוק ההון לשנת 2024 היא דורגה במקום הראשון בתחום הפנסיה, זו השנה השלישית ברציפות.

לפי דיווח רשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות במסלול היא 45.8%, והחשיפה לחו"ל זהה, 45.8%. החשיפה למטבע חוץ נמוכה יותר ועומדת על 32.7%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים באותו חודש דיווח מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 45.79% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 26.68%, ואג"ח קונצרני 20.19%. קרנות נאמנות מהוות 7.83% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים מינוס 0.49%. הרכב כזה מצביע על משקל גבוה למזומן ולפיקדונות ביחס לקרן שחשיפת המניות שלה כמעט 46%.

התשואה השנתית של המסלול עומדת על 0.22%. הנתונים שסופקו אינם כוללים סדרת תשואות לאורך זמן, ולכן אי אפשר לקבוע מגמה. בדיווח הרשמי מצוין גם שתשואות הקרן בשנת 2025 היו חזקות, כאשר מסלול המניות הניב 21.80%, אך זה מסלול אחר מהמסלול הנסקר כאן.

בקבוצת מסלולי הפנסיה למקבלי קצבה יש 39 קרנות, כולל הקרן הזו. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 21.81%, כך שחשיפת המניות של המסלול גבוהה בכ־24 נקודות אחוז מהממוצע, ובערך כפולה ממנו. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום ה־32 מתוך 39.

מי שמעוניין להשוות למסלולים בעלי חשיפת מניות קרובה יכול לעיין במור פנסיה מקיפה משולב סחיר (46.5%), בהפניקס פנסיה משלימה מסלול לבני 50 ומטה (44.7%), במיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60 (46.9%), במיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 (47%) ובהפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר (47%). מידע על הגוף המנהל זמין בדף מנורה מבטחים פנסיה, ורשימת הקרנות המלאה מופיעה בעמוד קרנות הפנסיה.