מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60

המסלול "מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60" (מזהה מסלול 9972) הוא קרן פנסיה שמנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. סך הנכסים בה לפי הדיווח הרשמי הוא 394.6 מיליון ₪. בינואר 2026 הפכה מיטב למנהלת קרן הפנסיה הגדולה בישראל במונחי נכסים בקרנות החדשות, עם היקף של כ־130.8 מיליארד ₪. מידע נוסף על הגוף המנהל מופיע בדף מנהל הקרן מיטב פנסיה.

לפי דיווח רשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 46.9%, החשיפה לחו"ל על 43.7% והחשיפה למטבע חוץ על 19.7%. אלה שלוש החשיפות הרשמיות של הקרן, והן אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 36.05% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 23.7%, ואג"ח קונצרני 21.25%. נכסים אחרים מהווים 10.62%, מזומן ופיקדונות 3.27%, קרנות נאמנות 2.76% והלוואות 2.34%. יחד, שני סוגי האג"ח מהווים כ־45% מהנכסים, ולכן קרוב למחצית התיק מורכבת מאפיקים שאינם מנייתיים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־44.2% ל־46.9%, עלייה של 2.7 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בתקופה זו מ־43% ל־43.7%. התשואה השנתית שנרשמה בקרן היא 11.66%, ויש לזכור שתשואה בעבר אינה מבטיחה תשואה בעתיד.

הקרן נמנית עם קבוצה של 41 מסלולי פנסיה לפי גיל, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 44.69%. החשיפה בקרן, 46.9%, גבוהה מהממוצע בכ־2.2 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים, הקרן ממוקמת במקום ה־31 מתוך 41. אפשר להשוות גם למסלולים בעלי חשיפה דומה למניות, כמו מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 (47%), הפניקס פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 (47.1%) ומור פנסיה כללית משולב סחיר (47.6%). לסקירה רחבה יותר ראו את רשימת קרנות הפנסיה.