הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 עד 60

בחודש אוגוסט 2026 עמדה החשיפה הרשמית למניות במסלול 7235 על 47.1%, לעומת ממוצע של 44.69% בקבוצת 41 מסלולי הפנסיה לבני 50 עד 60. הפער הוא 2.41 נקודות אחוז לטובת חשיפה גבוהה יותר. מדובר ב"הפניקס פנסיה משלימה, מסלול לבני 50 עד 60", קרן פנסיה בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שסך נכסיה לפי הדיווח הרשמי הוא 1.35 מיליארד ₪.

שלוש החשיפות הרשמיות של המסלול נמדדות כל אחת בנפרד ואינן מסתכמות ל־100%. החשיפה למניות היא 47.1%, החשיפה לחו"ל היא 47.8% והחשיפה למטבע חוץ היא 19.7%. הפער בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מהנכסים בחו"ל אינו חשוף לשינויים בשערי המטבעות.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 מתפלג כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 32.22% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 23.9%, אג"ח קונצרני 19.94%, ומזומן ופיקדונות 16.43%. שאר הנכסים הם הלוואות ב־3.41%, נכסים אחרים ב־2.08% וקרנות נאמנות ב־2.02%. ההרכב הזה שונה מהחשיפות, משום שהוא מחלק את התיק לסוגי נכסים ואילו החשיפות נמדדות בנפרד.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־43.3% ל־47.1%, עלייה של 3.8 נקודות אחוז. השינוי בחשיפה לחו"ל גדול יותר: מ־36.3% ל־47.8%, תוספת של 11.5 נקודות אחוז בשנה אחת. התשואה השנתית המדווחת של המסלול היא 15.60%.

מבחינת גודל, המסלול מדורג במקום ה־23 מתוך 41 קרנות בקבוצה לפי היקף נכסים, כלומר באמצע הטבלה. מסלולים דומים עם חשיפה למניות קרובה כוללים את מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 עם 47%, את הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר עם 47%, את מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60 עם 46.9%, את מור פנסיה כללית משולב סחיר עם 47.6% ואת מור פנסיה מקיפה משולב סחיר עם 46.5%. לעוד מסלולים של החברה אפשר לעבור אל דף מנהל הקרן הפניקס פנסיה, ולהשוואה רחבה יותר אל רשימת קרנות הפנסיה.