הפניקס פנסיה מקיפה - מניות

הפניקס פנסיה מקיפה מניות, מסלול מספר 12119, היא קרן פנסיה שמנהלת חברת הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי עומד על 13.01 מיליארד ₪. מבחינת גודל, הקרן ממוקמת במקום ה־12 מתוך 148 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה, מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. את הקרן ניתן לבחון לצד שאר המסלולים של החברה בדף קרנות הפנסיה של הפניקס.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות בקרן עומדת על 15.4%, החשיפה לחו"ל על 20.4% והחשיפה למטבע חוץ על 8.3%. שלוש החשיפות נמדדות כל אחת בנפרד, ולכן הן אינן מסתכמות ל־100%. שם המסלול כולל את המילה מניות, אך החשיפה הרשמית למניות נמוכה יחסית, ולכן כדאי להסתמך על הנתון המדווח ולא על השם.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, אג"ח מיועדות מהוות 57.91% מהנכסים, והן הרכיב הגדול ביותר בתיק. אחריהן אג"ח קונצרני עם 13.36%, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 10.66%, ומזומן ופיקדונות עם 6.44%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 5.31% מהנכסים, נכסים אחרים 3.28%, הלוואות 2.3% וקרנות נאמנות 0.74%.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 ירדה החשיפה למניות במעט, מ־15.6% ל־15.4%. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־17.7% ל־20.4%, כלומר תוספת של 2.7 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 21.16%.

בקבוצת העמיתים הממוצעת, החשיפה הרשמית למניות היא 57.61%, גבוהה משמעותית מ־15.4% בקרן הזו. פער כזה משפיע על רמת התנודתיות הצפויה, ולכן הוא נתון חשוב בהשוואה בין מסלולים. קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את אלטשולר שחם מקיפה מסלול בסיסי למקבלי קצבה קיימים עם 15.5%, את הפניקס פנסיה משלימה מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 16.6% ואת מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה עם 16.8%. רשימה מלאה של המסלולים זמינה בעמוד כל קרנות הפנסיה.