אלטשולר שחם מקיפה מסלול בסיסי למקבלי קצבה קיימים

אלטשולר שחם מקיפה מסלול בסיסי למקבלי קצבה קיימים היא קרן פנסיה בניהול אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, מזהה מסלול 2196. המסלול מיועד לעמיתים שכבר מקבלים קצבה, וסך הנכסים בו לפי הדיווח הרשמי עומד על 9.6 מיליון ₪ בלבד. את הקרן מנהלת אלטשולר שחם פנסיה, בית השקעות שנוסד ב-1990 ומנהל כיום כ-197 מיליארד ₪ עבור כ-2.3 מיליון לקוחות.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות בקרן עומדת על 15.5%, החשיפה לחו"ל על 15.3% והחשיפה למטבע חוץ על 7.8%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח מיועדות מהוות 63.11% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר עוד 20.36%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 9.46% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 4.98%, אג"ח קונצרני 3.85% וקרנות נאמנות 1.11%. סעיף נכסים אחרים עומד על מינוס 2.87%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות הרשמיות עלו. החשיפה למניות עלתה מ-11.6% ל-15.5%, כלומר ב-3.9 נקודות אחוז, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-13.5% ל-15.3%, עלייה של 1.8 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 8.86%.

הקרן משתייכת לקבוצה של 39 מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 21.81%, גבוהה ב-6.31 נקודות אחוז מזו של הקרן. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום ה-30 מתוך 39.

בין הקרנות הדומות אפשר לבחון את הפניקס פנסיה מקיפה מניות עם חשיפת מניות של 15.4%, את הפניקס פנסיה משלימה מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 16.6%, ואת מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה עם 16.8%. עוד אפשר להשוות מול אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה עם 16.8%, ומול מנורה מבטחים פנסיה אשראי ואג"ח עם 16.9%. את שאר המסלולים אפשר למצוא ברשימת קרנות הפנסיה.