אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה

קרן הפנסיה אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה (מזהה מסלול 15314) מיועדת לפורשים שכבר מקבלים קצבה. היקף נכסיה לפי הדיווח הרשמי הוא 25.1 מיליון ₪. את הקרן מנהלת אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, בית השקעות שנוסד ב־1990 ומנהל כיום כ־197 מיליארד ₪ עבור כ־2.3 מיליון לקוחות. אלטשולר שחם משמשת קרן נבחרת עד שנת 2028. מידע על המנהל ועל שאר המסלולים שלו מופיע בדף קרנות הפנסיה של אלטשולר שחם.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 16.8%, החשיפה לחו"ל על 17.1% והחשיפה למטבע חוץ על 7.5%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%.

הרכב הנכסים בדיווח של אוגוסט 2026 נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח מיועדות מהוות 59.32% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר 25.87%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 10.34% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 6.43%, קרנות נאמנות 1.3% ואג"ח קונצרני 1.27%. סעיף נכסים אחרים עומד על מינוס 4.54%.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 השתנו שתי החשיפות הרשמיות. החשיפה למניות עלתה מ־12.6% ל־16.8%, עלייה של 4.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־5.9% ל־17.1%, עלייה של 11.2 נקודות אחוז, והיא השינוי הגדול מבין השניים. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 6.94%.

הקרן משתייכת לקבוצת עמיתים של 39 מסלולי פנסיה למקבלי קצבה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 21.81%, כלומר החשיפה של הקרן נמוכה ממנה בכ־5 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת 27 מתוך 39.

מי שבוחן חלופות יכול להשוות לקרנות עם חשיפה דומה למניות, ביניהן אלטשולר שחם מקיפה מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 17.3%, מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה עם 16.8% והפניקס פנסיה משלימה מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 16.6%. אפשר גם לעבור על רשימת קרנות הפנסיה המלאה.