הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה

בדיווח אוגוסט 2026 עומדת החשיפה למניות בקרן הפניקס פנסיה משלימה, מסלול בסיסי למקבלי קצבה (מזהה מסלול 12120), על 16.6%. הקרן היא קרן פנסיה בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, והיא מנהלת נכסים בהיקף של 534.5 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. המסלול מיועד למי שכבר מקבל קצבה, ולכן ההרכב שלו שונה ממסלולים לחוסכים צעירים.

לצד החשיפה למניות, מדווחות עוד שתי חשיפות רשמיות. החשיפה לחו"ל עומדת על 37.6% והחשיפה למטבע חוץ על 13.2%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ולכן הן אינן מסתכמות ל־100%. הפער בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מההשקעות מחוץ לישראל אינו חשוף לשינויי שער.

הרכב הנכסים מוביל על ידי אג"ח ממשלתי סחיר, עם 35.08% מהנכסים, ואחריו אג"ח קונצרני עם 32.14%. שתי הקטגוריות יחד מהוות 67.22% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 11.6% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 10.21%, הלוואות 6.36%, נכסים אחרים 3.3% וקרנות נאמנות 1.31%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שני שינויים בכיוונים הפוכים. החשיפה למניות ירדה מ־17.3% ל־16.6%, ירידה של 0.7 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־33% ל־37.6%, עלייה של 4.6 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 17.40%.

קבוצת העמיתים של הקרן כוללת 39 מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 21.81%, כלומר החשיפה בקרן נמוכה ממנה ב־5.21 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן במקום ה־11 מתוך 39.

מי שבוחן חלופות יכול להשוות למסלולים עם חשיפה דומה למניות, כמו מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה עם 16.8%, מנורה מבטחים פנסיה אשראי ואג"ח עם 16.9%, או אלטשולר שחם מקיפה מסלול בסיסי למקבלי קצבה קיימים עם 15.5%. מידע נוסף על המנהל זמין בדף הפניקס פנסיה, ורשימת כל הקרנות נמצאת בדף קרנות הפנסיה.