הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה

הקרן הפניקס פנסיה מקיפה, מסלול לבני 60 ומעלה (מזהה מסלול 9975), היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי היא מנהלת נכסים בהיקף של 24.23 מיליארד ₪. מדובר במסלול לפי גיל, ולכן הוא נבחן מול קרנות אחרות באותה קבוצת גיל. מידע נוסף על המנהל מופיע בדף הפניקס פנסיה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 48.3%, החשיפה לחו"ל על 45.2% והחשיפה למטבע חוץ על 20.2%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר אותן זו לזו.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מראה שמניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 30.46% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 26.02%, מזומן ופיקדונות 16.97% ואג"ח קונצרני 8.5%. נכסים אחרים מהווים 8.1%, הלוואות 4.41%, אג"ח ממשלתי סחיר 4.25% וקרנות נאמנות 1.28%. כמעט רבע מהתיק מושקע באג"ח מיועדות, ועוד כשביעית מוחזקת במזומן ובפיקדונות.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שני שינויים. החשיפה למניות עלתה מ־45.2% ל־48.3%, עלייה של 3.1 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־39.4% ל־45.2%, עלייה של 5.8 נקודות אחוז. התשואה השנתית המדווחת של הקרן היא 11.67%.

קבוצת העמיתים של המסלול, מסלולי פנסיה לפי גיל, כוללת 41 קרנות עם הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 44.69%, והקרן נמצאת 3.61 נקודות אחוז מעליה. לפי היקף הנכסים היא מדורגת במקום הרביעי מתוך 41.

קרנות עם חשיפה דומה למניות כוללות את הפניקס פנסיה משלימה הלכה עם 48.3%, את מור פנסיה כללית, עוקב מדדים גמיש עם 47.9% ואת מיטב פנסיה כללית הלכה עם 48.8%. אפשר לבדוק גם את מור פנסיה כללית, משולב סחיר עם 47.6% ואת מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60 עם 49%. כדי להשוות לקרנות נוספות, אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.