הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה

מסלול 9974 של הפניקס פנסיה מקיפה, המיועד לבני 50 ומטה, הוא קרן פנסיה בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי עומד על 97.45 מיליארד ₪. המסלול שייך לקבוצת מסלולי פנסיה לפי גיל, שבה 41 קרנות כולל הקרן עצמה, ומבחינת היקף הנכסים הוא נמצא במקום הראשון בקבוצה. מידע על המנהל ועל שאר המסלולים שלו מופיע בדף הפניקס פנסיה.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 56.4%, החשיפה לחו"ל על 47.5% והחשיפה למטבע חוץ על 20.3%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן סכומן אינו מגיע למאה אחוזים.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 38.33% מהנכסים, ואג"ח מיועדות מהוות 26.03%. מזומן ופיקדונות מהווים 13.36%, נכסים אחרים 13.18%, והלוואות 5.3%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 2.86% מהנכסים, קרנות נאמנות 0.68% ואג"ח קונצרני 0.26%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־53.7% ל־56.4%, כלומר עלייה של 2.7 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־44.4% ל־47.5%, עלייה של 3.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 17.97%. מדובר בנתון היסטורי, ואין בו כדי ללמד על תשואות עתידיות.

הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים עומד על 44.69%, ולכן החשיפה בקרן גבוהה מהממוצע בכ־11.71 נקודות אחוז. קרנות דומות בחשיפת מניות קרובה כוללות את הראל כללית הלכה עם 56.3%, את מנורה מבטחים פנסיה, מסלול יעד לפרישה 2050 עם 57%, ואת מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה עם 57.1%. אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קרנות הפנסיה.