הפניקס פנסיה משלימה הלכה

הפניקס פנסיה משלימה הלכה, מזהה מסלול 15224, היא קרן פנסיה בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 15.6 מיליון ₪. הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, שבה 148 קרנות, והיא ממוקמת במקום 117 מתוכן לפי היקף נכסים. מידע על הגוף המנהל מופיע בדף הפניקס פנסיה.

לפי דיווח רשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 48.3%, החשיפה לחו"ל על 50.5% והחשיפה למטבע חוץ על 19.2%. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוז, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. חשיפת חו"ל גבוהה יותר מחשיפת המניות, ושיעור החשיפה למטבע חוץ נמוך משני המדדים האחרים.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 30.42% מהנכסים. אג"ח קונצרני מהווה 25.39%, אג"ח ממשלתי סחיר 24.08%, ומזומן ופיקדונות 18%. קרנות נאמנות מהוות 1.69% מהנכסים, ונכסים אחרים 0.43%. כלומר כמעט מחצית מהנכסים מוחזקת באג"ח, קונצרני וממשלתי סחיר יחד, ושיעור המזומן והפיקדונות גבוה יחסית לשאר הסעיפים הקטנים.

בהשוואה בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עלתה מ־46.8% ל־48.3%, עלייה של 1.5 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בפער גדול יותר, מ־43.8% ל־50.5%, כלומר 6.7 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 14.95%, והיא נתון היסטורי שאינו מבטיח תוצאות בעתיד.

הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים הוא 57.61%, גבוה בכ־9.3 נקודות אחוז מהחשיפה בקרן, שעומדת על 48.3%. קרנות בעלות חשיפת מניות קרובה כוללות את הפניקס פנסיה מקיפה, מסלול לבני 60 ומעלה עם 48.3%, את מור פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם 47.9% ואת מיטב פנסיה כללית הלכה עם 48.8%. אפשרויות נוספות הן מור פנסיה כללית משולב סחיר עם 47.6% ומגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60 עם 49%. את כל הקרנות אפשר לראות ברשימת קרנות הפנסיה.