אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה

חשיפה למניות של 54.9% היא נקודת המוצא לקריאת הנתונים של אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה, מסלול בקרן פנסיה שמזהה המסלול שלו הוא 9757. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 23.68 מיליארד ₪. המסלול מדורג במקום החמישי מתוך 41 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה לפי גיל, לפי היקף נכסים.

המסלול מנוהל על ידי אלטשולר שחם פנסיה, חלק מאלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. החברה מנהלת נכסים בהיקף של בערך 197 מיליארד ₪ עבור כ 2.3 מיליון לקוחות, ונחשבת לקרן נבחרת עד שנת 2028.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה לחו"ל היא 38.7% והחשיפה למטבע חוץ היא 20%. שלוש החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 34.4% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 29.25%, ואג"ח ממשלתי סחיר 21.77%. מזומן ופיקדונות מהווים 8.66%, קרנות נאמנות 3.06%, הלוואות 1.36%, אג"ח קונצרני 1.12% ונכסים אחרים 0.38%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלה ירידה בשתי החשיפות הרשמיות. החשיפה למניות ירדה מ־58.2% ל־54.9%, ירידה של 3.3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה מ־51% ל־38.7%, ירידה של 12.3 נקודות אחוז. התשואה השנתית של המסלול היא 9.11%.

החשיפה הרשמית למניות בקבוצת העמיתים עומדת בממוצע על 44.69%, כך שהמסלול גבוה ממנה ב־10.21 נקודות אחוז. בין המסלולים עם חשיפה דומה למניות אפשר למצוא את מנורה מבטחים פנסיה, מסלול יעד לפרישה 2045 עם 54.8%, את הפניקס פנסיה משלימה, מסלול לבני 50 עד 60 עם 55.3%, ואת מנורה מבטחים משלימה, יעד לפרישה 2050 עם 55.4%. בתוך אותו גוף מנהל קיימים גם אלטשולר שחם פנסיה כללית משולב סחיר עם 54.3% ואלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה עם 54.2%. לרשימה המלאה של המסלולים אפשר לעבור אל דף קרנות הפנסיה.