אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60

מסלול הפנסיה "אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 עד 60" (מזהה מסלול 9758) הוא קרן פנסיה מקיפה המיועדת לעמיתים בטווח הגילאים הזה. הקרן מנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, חברה שנוסדה בשנת 1990 על ידי גילעד אלטשולר וקלמן שחם. סך הנכסים במסלול לפי הדיווח הרשמי עומד על 6.65 מיליארד ₪. לפרטים על שאר המסלולים של החברה אפשר לעבור לדף מנהל הקרן אלטשולר שחם פנסיה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 51.4%, החשיפה לחו"ל היא 40.3% והחשיפה למטבע חוץ היא 19.6%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים באותו חודש נחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 32.11% מהנכסים, אג"ח מיועדות 29.07%, ואג"ח ממשלתי סחיר 28.39%. מזומן ופיקדונות מהווים 9.51%, קרנות נאמנות 3.02%, אג"ח קונצרני 1.09% והלוואות 1.01%. סעיף נכסים אחרים עומד על מינוס 4.21% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־48.3% ל־51.4%, עלייה של 3.1 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ־48.3% ל־40.3%, ירידה של 8 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 13.96%.

הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה לפי גיל, שבה 41 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 44.69%, והחשיפה במסלול הזה גבוהה ממנה בכ־6.7 נקודות אחוז. בדירוג לפי היקף נכסים הקרן נמצאת במקום 12 מתוך 41.

מי שבוחן חלופות בטווח חשיפה דומה יכול לעיין במסלולים נוספים, למשל הראל פנסיה גילאי 50 עד 60 עם חשיפת מניות של 51.4%, אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60 עם 51.3%, או מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים גמיש עם 51.4%. באותו בית השקעות קיימים גם אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 51.2% ואלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם 51.5%. את כלל הקרנות אפשר לראות ברשימת קרנות הפנסיה.