הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה

הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה (מזהה מסלול: 14287) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי חברת הפניקס. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 13,146.637 ש"ח. קרן זו מיועדת לעמיתים עד גיל 50 ומשלבת חשיפה למגוון אפיקי השקעה, כפי שמשתקף בתמהיל הנכסים המפורט שלה.

בבחינת תמהיל הנכסים, נכון לתאריך העדכון, חשיפת המניות בקרן עומדת על 205.23999999999998% מסך הנכסים. מתוכם, 183.01% מושקעים במניות בארה"ב ו-22.23% במניות בעולם, ללא חשיפה ישירה למניות בישראל. חשיפת אגרות החוב בקרן מסתכמת ב-85.48%, כאשר 77.73% מהן מושקעות באגרות חוב בחו"ל ו-7.75% באגרות חוב קונצרניות בישראל, ללא אגרות חוב ממשלתיות ישראליות. בנוסף, הקרן מחזיקה בחשיפה שלילית למזומן ושווי מזומן בשיעור של -62.59% וכן בנגזרים בשיעור של 11.87%.

מבחינת מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות בקרן נותרה ללא שינוי ברמה של 205.23999999999998%, כאשר הנתון מצביע על ירידה ביחס לנתון הקודם שהיה זהה (כלומר, נשמר). באופן דומה, גם חשיפת אגרות החוב נותרה ללא שינוי ברמה של 85.48%, וגם כאן הנתון מצביע על ירידה ביחס לנתון הקודם שהיה זהה. סך הנכסים המנוהלים בקרן נשמר באותה רמה של 13,146.637 ש"ח, ללא שינוי באחוזים. הקרן הציגה תשואה שנתית של 17.40%.

אחזקותיה המובילות של הקרן כוללות מספר רכיבי מזומנים ושווי מזומנים, המהווים נתח משמעותי מתיק ההשקעות. שלושת הרכיבים הגדולים ביותר של מזומנים ושווי מזומנים מסתכמים יחד בכ-31.9% מסך הנכסים. בנוסף, הקרן מחזיקה ב-"iShares 7-10 Year Treasury Bon" בשיעור של 7.92% וב-"Vanguard Intermediate-Term Tre" בשיעור של 7.91%.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, הכוללת 215 קרנות פנסיה, הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה מדורגת במקום ה-180 מתוך 215 קרנות לפי סך נכסים. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצת העמיתים עומדת על 35%, בעוד שבקרן זו היא גבוהה משמעותית ועומדת על 205.23999999999998%. חשיפת אגרות החוב הממוצעת בקבוצה היא 6.12%, לעומת 85.48% בקרן הנדונה. חשיפת השקעות אלטרנטיביות ממוצעת בקבוצה היא 4.87%, בעוד שבקרן זו אין חשיפה לאפיק זה. ניתן למצוא מידע נוסף על קרנות פנסיה בדף מנהל הקרן או ברשימת הקרנות המלאה. להבנת מגמות בשווקים, ניתן לעיין במדד S&P 500 או במפת חום ת"א 35.