הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה

קרן הפניקס פנסיה משלימה למסלול לבני 50 ומטה, מזהה מסלול 14287, מנהלת לפי הדיווח הרשמי 17.5 מיליון ₪ בלבד. זהו היקף נמוך יחסית: הקרן ממוקמת במקום ה־40 מתוך 41 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה לפי גיל, כשהדירוג נקבע לפי היקף הנכסים. הקרן מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ופרטים על המנהל מופיעים בעמוד הפניקס פנסיה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 44.7%. ממוצע הקבוצה עומד על 44.69%, כך שהקרן נמצאת כמעט בדיוק על הממוצע. החשיפה לחו"ל גבוהה במיוחד ומגיעה ל־99.3%, והחשיפה למטבע חוץ עומדת על 93.1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן הן אינן מסתכמות ל־100%.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח שונה בצורתו מהחשיפות. מזומן ופיקדונות מהווים 52.65% מהנכסים, אג"ח קונצרני מהווה 25.69%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 21.86%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 0.1% בלבד, ונכסים אחרים עומדים על מינוס 0.29%. כלומר, יותר ממחצית הנכסים מוחזקת במזומן ובפיקדונות.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלה עלייה בשתי החשיפות הרשמיות. החשיפה למניות עלתה מ־38.4% ל־44.7%, עלייה של 6.3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־96.8% ל־99.3%, עלייה של 2.5 נקודות אחוז. התשואה השנתית המדווחת של הקרן היא 17.40%.

מי שבוחן את הקרן מול חלופות יכול להתבונן בקרנות עם חשיפה למניות קרובה. מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים למקבלי קצבה מדווחת על 45.8%, מור פנסיה מקיפה משולב סחיר על 46.5%, ומיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60 על 46.9%. שני מסלולי יעד לפרישה 2035 של מנורה מבטחים נמוכים יותר: מנורה מבטחים פנסיה מסלול יעד לפרישה 2035 עם 42.8%, ומנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2035 עם 42.5%. אפשר להמשיך להשוואה רחבה יותר ברשימת קרנות הפנסיה.