אינפיניטי השתלמות כללי

קרן ההשתלמות אינפיניטי השתלמות כללי (מזהה מסלול 13229) מנוהלת על ידי אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, חברה שנוסדה ב-1997 כקבוצת ניהול השקעות פרטית בבעלות אמיר איל. הקבוצה מציינת כי היא פועלת ללא ניגודי עניינים, כלומר ללא חיתום וללא נוסטרו, וקיבלה מעמד של קרן נבחרת ב-2021, מה שהוביל להקמת קרן הפנסיה החדשה שלה ב-2022. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 347.8 מיליון ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 49%, החשיפה לחו"ל על 30.8% והחשיפה למטבע חוץ על 18.4%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. בהשוואה לקבוצת העמיתים, שבה החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 58.81%, חשיפת המניות של המסלול נמוכה בכ-9.8 נקודות האחוז.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 48.88% מהנכסים, אג"ח קונצרני 23.51% ואג"ח ממשלתי סחיר 22.85%. הלוואות מהוות 3.04% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 1.75%, ונכסים אחרים מסתכמים ב-0.03%- מהנכסים. כמעט שלושה רבעים מהתיק מורכבים אפוא ממניות ומאג"ח, בחלוקה של כמחצית למניות וכמחצית לאג"ח.

מגמת החשיפות בשנה האחרונה מראה שינוי בעיקר בהיבט הגיאוגרפי. החשיפה לחו"ל עלתה מ-25.5% באוגוסט 2025 ל-30.8% באוגוסט 2026, עלייה של 5.3 נקודות האחוז. החשיפה למניות עלתה במתינות, מ-48% ל-49%.

מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 13.53%, התשואה מתחילת השנה על 6.96% והתשואה החודשית האחרונה על 1.47%. בנוסף, מסלול ה-S&P 500 של אינפיניטי רשם בינואר 2026 תשואה חודשית של 5.50%, נתון שהציב אותו בראש הטבלה החודשית באותו חודש. מנגד, החברה דורגה נמוך במדד השירות לשנת 2024 על רקע צמיחה מהירה, והצהירה כי היא מרחיבה את מערכי השירות.

מבחינת גודל, הקרן ממוקמת במקום 74 מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים, לפי היקף נכסים. קרנות דומות מבחינת חשיפת המניות כוללות את מינהל-השתלמות - כללי (48.9%), את מיטב השתלמות כהלכה (49.3%) ואת רום קלאסי כללי (48.6%). לצפייה במסלולים נוספים של היצרן אפשר לעיין בדף אינפיניטי, ולהשוואה רחבה בין הקרנות בקטגוריה בדף רשימת קרנות ההשתלמות.