מיטב השתלמות אג"ח סחיר

בסוף אוגוסט 2026 מנהלת מיטב גמל ופנסיה בע"מ במסלול מיטב השתלמות אג"ח סחיר (מזהה מסלול 15353) נכסים בהיקף של 27.4 מיליון ₪ בלבד. לפי היקף הנכסים, הקרן ממוקמת במקום 136 מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים, כלומר בחלק התחתון של הקבוצה. זהו מסלול אג"חי, ומי שמחפש בו חשיפה לשוק המניות לא ימצא אותה.

הנתונים הרשמיים לחודש אוגוסט 2026 מראים חשיפה למניות של 0%, בעוד שהממוצע בקבוצת העמיתים עומד על 58.81%. הפער הזה מגדיר את אופי המסלול. החשיפה לחו"ל עומדת על 94.6%, והחשיפה למטבע חוץ על 96%. הנתונים האלה אינם חלוקה של התיק ואינם מסתכמים ל-100%, ולכן אין לחבר ביניהם.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, אג"ח קונצרני מהווה 38.19% מהנכסים, קרנות נאמנות 30.35% ואג"ח ממשלתי סחיר 24.95%. מזומן ופיקדונות מהווים 4.15%, ונכסים אחרים 2.36%. יותר משליש מהתיק מוחזק אפוא באג"ח קונצרני, וכמעט שליש נוסף דרך קרנות נאמנות.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות נשארה 0%. החשיפה לחו"ל ירדה מ-96% ל-94.6%, ירידה של 1.4 נקודות אחוז. בתשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית של המסלול שלילית ועומדת על 6.94% מינוס, התשואה מתחילת השנה היא 5.20% מינוס, והתשואה החודשית האחרונה היא 2.25% מינוס. שלוש התקופות שליליות, ולכן כדאי לבדוק את מסלול ההשקעה מול אופק ההשקעה האישי.

מיטב, שבעלי השליטה בה כוללים את צבי סטפק וקבוצת BRM, מנהלת בהיקף כולל של כ-383 מיליארד שקלים נכסים. לפרטים על שאר המסלולים של החברה ראו את דף מנהל הקרן מיטב, ולהשוואה רחבה יותר ראו את רשימת קרנות ההשתלמות. מסלולים נוספים עם חשיפה למניות של 0% הם מיטב השתלמות כספי (שקלי), מיטב השתלמות אג"ח ממשלות ואלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות.