מגדל חסכון לילד - הלכה

חשיפה של 50.6% למניות היא נקודת המוצא של מגדל חסכון לילד הלכה, מסלול בקופת גמל להשקעה שמזהה המסלול שלו 9895. לפי הדיווח הרשמי לאוגוסט 2026, היקף הנכסים במסלול עומד על 149.4 מיליון ₪. המסלול מנוהל על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, מקבוצת מגדל, ופרטים על מסלולים נוספים של המנהל מופיעים בדף מגדל קופות גמל להשקעה.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי מציג חשיפה לחו"ל של 38.9% וחשיפה למטבע חוץ של 19%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ־47.4% ל־50.6%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־35.7% ל־38.9%. בשני המדדים מדובר בעלייה של 3.2 נקודות אחוז בתוך שנה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 50.6% מהנכסים, אג"ח קונצרני 30.76%, אג"ח ממשלתי סחיר 16.58%, ומזומן ופיקדונות 2.1%. נכסים אחרים נרשמו בשיעור שלילי של 0.05%. כמעט מחצית מהנכסים, 47.34%, מוחזקת אפוא באג"ח.

בצד התשואות, התשואה השנתית במסלול עומדת על 12.48%, והתשואה מתחילת 2026 היא 6.23%. בחודש האחרון שדווח נרשמה תשואה של 1.20%. נתונים אלה משקפים תקופה מסוימת ואינם מבטיחים תוצאות עתידיות.

קבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה כוללת 150 קרנות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 61.38%. החשיפה במסלול נמוכה מהממוצע הזה בכ־10.8 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים המסלול ממוקם במקום 73 מתוך 150, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה. קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את אנליסט מסלולית קופת גמל להשקעה כללי עם 50.6%, את עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול כללי ואת מנורה מבטחים גמל להשקעה כללי, שתיהן עם 50.9%. אפשר להשוות גם את אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדים גמיש עם 50.3% ואת מנורה מבטחים חסכון לילד למעדיפי סיכון בינוני עם 50.2%. רשימה מלאה של הקרנות בקבוצה זמינה בעמוד קופות הגמל להשקעה.