מנורה מבטחים גמל בניהול אישי IRA

עד אוגוסט 2026 רשמה מנורה גמל IRA IRA, קופת גמל מסוג תגמולים עם מזהה מסלול 15367, תשואה מתחילת השנה של מינוס 0.59%. בחודש האחרון שדווח ירד המסלול ב־2.96%. מדובר בנתונים רשמיים נכון לחודש 2026-08, והם מתארים מסלול שנמצא כרגע בירידה מצטברת.

הקרן מנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, חברה בקבוצת מנורה מבטחים. הקבוצה נוסדה ב־1935, מנהלת נכסים עבור יותר מ־1.1 מיליון עמיתים ומחזיקה בכ־28.39% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות. במדד השירות של רשות שוק ההון לשנת 2024 דורגה בתחום הפנסיה במקום הראשון, זו השנה השלישית ברציפות. סך הנכסים במסלול עומד על 448.1 מיליון ₪.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 5.9%, החשיפה לחו"ל על 96.7% והחשיפה למטבע חוץ על 96.4%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%. השילוב של חשיפה נמוכה למניות עם חשיפה כמעט מלאה לחו"ל ולמטבע חוץ אומר שתנודות שער החליפין משפיעות על התוצאות של המסלול.

בהרכב הנכסים, סעיף "נכסים אחרים" מהווה 94.45% מהנכסים. "מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות" מהוות 5.86% מהנכסים. הסעיף "מזומן ופיקדונות" הוא שלילי, בשיעור של 0.31% מהנכסים.

הקרן משתייכת לקבוצת עמיתים של 173 קופות גמל, ובדירוג לפי היקף נכסים היא מדורגת במקום 70. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 54.22%, כלומר גבוהה בהרבה מ־5.9% שבמסלול הזה. לכן אין להשוות את התשואה שלו ישירות לתשואות של קרנות מנייתיות יותר.

קרנות עם רמת חשיפה למניות קרובה כוללות את כלל תמר אשראי ואג"ח (5.6%), את אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח (5%) ואת מגדל לתגמולים ולפיצויים אשראי ואג"ח (5%). אפשר לבדוק גם את מחר גמל אשראי ואג"ח (6.9%) ואת הפניקס גמולה מבטיחת תשואה (6.9%). מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בעמוד מנורה מבטחים, והרשימה המלאה של הקרנות נמצאת בעמוד קופות הגמל.