הפניקס קופה לתשלום דמי מחלה

הפניקס מחלה היא קופת גמל מסוג תגמולים (מזהה מסלול 1008), המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 4 מיליון ₪, והוא ממוקם במקום 170 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, כלומר בין הקרנות הקטנות בקבוצה מבחינת היקף נכסים.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 38.4%, החשיפה לחו"ל על 35.1% והחשיפה למטבע חוץ על 16.8%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן. חשיפת המניות נמוכה מהממוצע הרשמי בקבוצת העמיתים, שעומד על 54.22%, פער של כ־15.8 נקודות האחוז.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מציג את אג"ח ממשלתי סחיר כרכיב הגדול ביותר, עם 34.32% מהנכסים. אחריו מגיעה השורה מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 26.87% מהנכסים, ואג"ח קונצרני עם 23.51%. מזומן ופיקדונות מהווים 13.62% מהנכסים, נכסים אחרים 0.97% וקרנות נאמנות 0.71%. כלומר, קרוב לשישים אחוזים מהנכסים מושקעים באיגרות חוב, וחלק לא זניח מוחזק במזומן ובפיקדונות.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־37.4% באוגוסט 2025 ל־38.4% באוגוסט 2026. השינוי בחשיפה לחו"ל גדול יותר, מ־29.8% ל־35.1%, עלייה של 5.3 נקודות האחוז בשנה אחת. מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 10.45%, התשואה מתחילת השנה על 5.21% והתשואה החודשית האחרונה על 0.96%.

מי שמעוניין להשוות בין מסלולים בעלי חשיפת מניות קרובה יכול לעיין במיטב גמל בניהול אישי (חשיפת מניות 37%), במנורה מבטחים אמיר כללי (40%) או במבטחים חופשה חגים והבראה (36.6%). אפשר גם לעבור לדף מנהל הקרן הפניקס לצפייה בשאר המסלולים שלו, או לרשימת קופות הגמל המלאה.