הראל פנסיה מקיפה - מסלול משתתף ברווחים

הראל פנסיה מקיפה - מסלול משתתף ברווחים (מזהה מסלול: 11403) היא קרן פנסיה מקיפה המנוהלת על ידי הראל. נכון לתאריך 23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים במסלול זה עומד על 2,556,466.56 ₪. ניתן למצוא מידע נוסף על מנהל הקרן וקרנות דומות בדף מנהל הקרן וברשימת קרנות הפנסיה.

בבחינת חשיפת תיק ההשקעות של המסלול, נכון לתאריך העדכון, ניתן לראות כי חשיפת המניות הכוללת עומדת על 27.82%. חשיפה זו מתחלקת בין מניות בישראל (13.47%), מניות בארה"ב (7.39%) ומניות בעולם (6.96%). חשיפת אגרות החוב מסתכמת ב-6.07%, כאשר 0.36% מוקצים לאג"ח קונצרני ישראל ו-5.71% לאג"ח בחו"ל. המסלול אינו מחזיק באג"ח ממשלתי ישראל או באג"ח מיועדות. יתרת הנכסים כוללת 7.02% במזומן ושווי מזומן, ו-20.1% בהשקעות אלטרנטיביות המחולקות לנדל"ן (2%), קרנות השקעה (9.37%) והלוואות (8.73%). בנוסף, קיים רכיב נגזרים משמעותי המהווה 38.71% מנכסי הקרן.

במבט על מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות נותרה יציבה ועומדת כיום על 27.82%, ללא שינוי לעומת שנה קודם לכן. גם חשיפת אגרות החוב נותרה ללא שינוי, ועומדת על 6.07% כיום, בדומה לשנה שעברה. סך הנכסים המנוהלים במסלול לא השתנה במהלך תקופה זו, ונשאר על 2,556,466.56 ₪. נתונים אלו משקפים מדיניות השקעה עקבית בתמהיל הנכסים המרכזיים במהלך השנה האחרונה.

האחזקות המובילות בתיק ההשקעות של הראל פנסיה מקיפה - מסלול משתתף ברווחים כוללות מספר ניירות ערך ממשלתיים, כגון ממשלתי צמוד 1033 המהווה 4.5% מסך הנכסים (114,646.808 ₪), וממשלתי צמוד 1131 המהווה 2.82% (71,866.403 ₪). גם ממשל צמודה 0529 (2.73% ובשווי 69,720.216 ₪) וממשלתי שקלי 0537 (1.61% ובשווי 41,067.265 ₪) נמנים עם האחזקות הבולטות. בנוסף, רכיב של מזומנים ושווי מזומנים (Asset) מהווה 3.88% מהתיק (98,996.93 ₪).

בהשוואה לקבוצת עמיתים המונה 215 קרנות פנסיה, הראל פנסיה מקיפה - מסלול משתתף ברווחים ממוקמת בדירוג 49 מבחינת סך נכסים. חשיפת המניות של המסלול, העומדת על 27.82%, נמוכה מהממוצע בקבוצה העומד על 35.03%. חשיפת אגרות החוב של המסלול, בשיעור 6.07%, נמוכה במעט מהממוצע הקבוצתי העומד על 6.49%. לעומת זאת, חשיפת המסלול להשקעות אלטרנטיביות, בשיעור 20.1%, גבוהה באופן ניכר מהממוצע בקבוצה העומד על 4.77%. קרנות דומות מבחינת חשיפת מניות כוללות את מסלול 13335 עם 27.71% מניות, הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 (משכורת) עם 27.64% מניות, וכן אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 עד 60 עם 27.62% מניות.