הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח

בחודש אוגוסט 2026 דווחה לרשות שוק ההון חשיפה למניות של 6.9% בקרן הפנסיה הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח, מזהה מסלול 15281. זהו נתון נמוך בהרבה מהממוצע בקבוצת העמיתים, שעומד על 57.61%. הקרן מנוהלת בידי הראל פנסיה, הראל פנסיה וגמל בע"מ, והיקף הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי הוא 7.3 מיליון ₪.

שלוש החשיפות הרשמיות של הקרן לפי דיווח אוגוסט 2026 הן חשיפה למניות של 6.9%, חשיפה לחו"ל של 25.7% וחשיפה למטבע חוץ של 4.7%. החשיפה למטבע חוץ נמוכה מהחשיפה לחו"ל. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתמקד באג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 52.82% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 24.58%. מזומן ופיקדונות מהווים 9.52%, קרנות נאמנות 6.88%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 4.53% מהנכסים. הסעיף נכסים אחרים מהווה 1.68%. יחד, שני סוגי האג"ח מהווים כ־77% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025 עלתה החשיפה למניות מ־5.1% ל־6.9%, כלומר תוספת של 1.8 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־22.5% ל־25.7%, תוספת של 3.2 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 7.98%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. לפי היקף הנכסים היא מדורגת במקום 128 מתוך 148. קרנות דומות עם מסלול אשראי ואג"ח כוללות את הראל פנסיה אשראי ואג"ח עם חשיפת מניות של 7.7%, את כלל פנסיה אשראי ואג"ח עם 5.6%, ואת מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח עם 5%. אפשר גם לעבור לרשימת קרנות הפנסיה ולהשוות בין המסלולים השונים.