מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח

בחודש הדיווח אוגוסט 2026 עמדה החשיפה למניות במסלול מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח על 5% בלבד, לעומת ממוצע של 57.61% בקבוצת העמיתים. זו קרן פנסיה שמספר המסלול שלה 2148, והיא מנוהלת בידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, חלק מקבוצת מגדל פנסיה. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 26.2 מיליון ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון, החשיפה לחו"ל עומדת על 19.2% והחשיפה למטבע חוץ על 5.7%. החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים בדיווח מתבסס בעיקר על אג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 44.01% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 25.11%. הלוואות מהוות 12.33% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 8.44%, ונכסים אחרים 6.81%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 2.76% מהנכסים, וקרנות נאמנות מהוות 0.54%. יחד, שתי שורות האג"ח מגיעות לכ־69% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שינויים בשתי חשיפות. החשיפה למניות עלתה מ־1.6% ל־5%, עלייה של 3.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־18.3% ל־19.2%, עלייה של 0.9 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 10.84%.

המסלול משתייך לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים (ללא יעד פרישה, גיל או קצבה), ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. לפי היקף הנכסים היא מדורגת במקום 110 מתוך 148. הפער בין חשיפת המניות של הקרן (5%) לממוצע הקבוצה (57.61%) הוא כ־52.6 נקודות אחוז, ולכן ההשוואה הרלוונטית היא בעיקר מול מסלולים שמתמקדים באשראי ובאג"ח.

מסלולים דומים להשוואה הם מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח עם חשיפת מניות של 5%, כלל פנסיה אשראי ואג"ח עם 5.6%, מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח עם 3.9% ומיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח עם 3.8%. אפשר גם לעבור על רשימת קרנות הפנסיה המלאה ולהשוות בין המסלולים.