מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח

קרן מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח (מזהה מסלול 2104) מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ, והיא מחזיקה לפי הדיווח הרשמי נכסים בהיקף של 128 מיליון ₪. בקבוצת מסלולי הפנסיה הכלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, היא ממוקמת במקום ה־79 מתוך 148 קרנות לפי היקף נכסים.

הנתון הבולט ביותר בדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026 הוא החשיפה הנמוכה למניות, 3.8% בלבד. החשיפה לחו"ל עומדת על 18.5%, והחשיפה למטבע חוץ על 7.2%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים הוא 57.61%, ולכן הפער מהקבוצה גדול מאוד.

הרכב הנכסים מתיישב עם הפרופיל הזה. אג"ח קונצרני מהווה 32.75% מהנכסים, אג"ח מיועדות 26.74%, ואג"ח ממשלתי סחיר 16.66%. נכסים אחרים מהווים 9.44%, מזומן ופיקדונות 4.9%, והלוואות 3.2%. קרנות נאמנות מהוות 2.95% מהנכסים, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 3.35%.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־2.9% באוגוסט 2025 ל־3.8% באוגוסט 2026. גם החשיפה לחו"ל עלתה, מ־18.2% ל־18.5%. מדובר בשינויים מתונים, והרכב הקרן נשאר דומיננטי באפיקי החוב. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 9.77%.

מיטב פנסיה הפכה בינואר 2026 למנהלת קרן הפנסיה הגדולה בישראל בקרנות החדשות, עם נכסים של כ־130.8 מיליארד ₪. מידע על הגוף המנהל ועל שאר המסלולים שלו זמין בעמוד מיטב פנסיה. מי שבוחן מסלולים דומים בחשיפת מניות נמוכה יכול לעיין במיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח עם חשיפת מניות של 3.9%, במור פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח עם 4.1%, ובמור פנסיה כללית אשראי ואג"ח עם 3%. אפשר להרחיב את ההשוואה גם במור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר עם 2.8%, ובמגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח עם 5%. את כלל המסלולים אפשר למצוא ברשימת קרנות הפנסיה.