מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

הקרן מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח, מזהה מסלול 2108, היא קרן פנסיה כללית בניהול מיטב גמל ופנסיה בע"מ. פרטים על החברה מופיעים בדף מיטב פנסיה. בינואר 2026 הפכה מיטב למנהלת קרן הפנסיה הגדולה בישראל במונחי נכסים בקרנות החדשות, עם כ־130.8 מיליארד ₪. הנכסים בקרן הספציפית הזאת מגיעים לפי הדיווח הרשמי ל־10.9 מיליון ₪ בלבד.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 3.9%, החשיפה לחו"ל על 20.7% והחשיפה למטבע חוץ על 8.5%. שלוש החשיפות נמדדות בנפרד, ולכן הן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוז.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נשען בעיקר על אפיקי חוב. אג"ח קונצרני מהווה 40.92% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 35.03%, כך ששני הסעיפים יחד מגיעים לכ־75.95%. נכסים אחרים מהווים 10.54%, קרנות נאמנות 4.02%, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 3.33%, מזומן ופיקדונות 3.12% והלוואות 3.04%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות הרשמיות עלו. החשיפה למניות עלתה מ־3% ל־3.9%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־19.9% ל־20.7%. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 7.03%. כדאי לקרוא את הנתון יחד עם הרכב הנכסים, כי ההרכב הוא זה שמסביר את אופי התשואה.

הקרן משויכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, כלומר פער של כ־53.7 נקודות אחוז מהקרן הזאת. לפי היקף הנכסים הקרן ממוקמת במקום 125 מתוך 148.

קרנות דומות עם חשיפה נמוכה למניות כוללות את מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח עם 3.8%, את מור פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח עם 4.1% ואת מור פנסיה כללית אשראי ואג"ח עם 3%. אפשר להשוות עוד מסלולים ברשימת קרנות הפנסיה.