הראל פנסיה - הלכה

קרן הפנסיה "הראל פנסיה, הלכה" (מזהה מסלול 2173) מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, והיא מסווגת בין מסלולי הפנסיה הכלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים בקרן עומד על 4.62 מיליארד ₪. בקבוצת העמיתים, המונה 148 קרנות כולל הקרן עצמה, היא מדורגת במקום ה־21 לפי היקף נכסים. מידע נוסף על הגוף המנהל זמין בעמוד מנהל הקרן הראל פנסיה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות בקרן היא 57.2%, החשיפה לחו"ל היא 40.5%, והחשיפה למטבע חוץ היא 17.2%. שלוש החשיפות האלה נמדדות כל אחת בנפרד, ולכן אינן מהוות חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח שונה במבנהו מהחשיפות. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 50.57% מהנכסים, אג"ח מיועדות 27.15%, ומזומן ופיקדונות 20.21%. נכסים אחרים מהווים 2.02%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.05% מהנכסים בלבד. פער זה בין החשיפה למניות להרכב הנכסים הוא נתון שכדאי לשים לב אליו בעת קריאת הדוח.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־50.6% באוגוסט 2025 ל־57.2% באוגוסט 2026, עלייה של 6.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־34.2% ל־40.5%, עלייה של 6.3 נקודות אחוז. התשואה השנתית המדווחת של הקרן היא 5.31%.

בקבוצת העמיתים, מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 57.61%. החשיפה של הקרן, 57.2%, נמצאת אפוא קרוב מאוד לממוצע, בפער של כ־0.4 נקודות אחוז.

קרנות דומות מבחינת החשיפה למניות כוללות את מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה עם 57.3%, את מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה עם 57.1%, את מנורה מבטחים פנסיה, מסלול יעד לפרישה 2050 עם 57%, את הפניקס פנסיה מקיפה, מסלול לבני 50 ומטה עם 56.4%, ואת הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם 58.1%. לצפייה בקרנות נוספות ניתן לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.