אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה

בדיקת האינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה מתחילה בנתון אחד: חשיפה למניות של 61%, לעומת ממוצע של 44.69% בקבוצת העמיתים. זו קרן פנסיה, מזהה מסלול 14037, בניהול אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ. החברה היא חלק מקבוצת אינפיניטי, שהוקמה ב-1997 ופועלת ללא חיתום ונוסטרו. היא זכתה במעמד קרן נבחרת ב-2021, והקימה את קרן הפנסיה החדשה ב-2022.

סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי עומד על 857.3 מיליון ₪. בקבוצת מסלולי הפנסיה לפי גיל יש 41 קרנות, כולל הקרן עצמה, והקרן ממוקמת במקום ה-26 לפי היקף נכסים. מדובר אפוא במסלול בינוני בגודלו ביחס לקבוצה, ולא באחד הגדולים בה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 61%, החשיפה לחו"ל 34.9% והחשיפה למטבע חוץ 21%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. הפער מממוצע הקבוצה בחשיפה למניות הוא כ-16.3 נקודות אחוז, כך שהמסלול נמצא בצד המנייתי של הקבוצה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 59.25% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 28.61%, אג"ח קונצרני 9.05% ואג"ח ממשלתי סחיר 3.06%. מזומן ופיקדונות מהווים 0.36% מהנכסים, ונכסים אחרים עומדים על 0.33% שלילי. למעלה מרבע מהנכסים מוחזק באג"ח מיועדות, ומרכיב זה מאזן חלק מהחשיפה המנייתית.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ-56.6% באוגוסט 2025 ל-61% באוגוסט 2026, עלייה של 4.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ-31.1% ל-34.9%, עלייה של 3.8 נקודות אחוז. שני המדדים עלו יחד, כלומר הקרן הגדילה בשנה האחרונה גם את החשיפה המנייתית וגם את החשיפה לחו"ל.

בין הקרנות הדומות מבחינת חשיפה למניות: מנורה מבטחים פנסיה יעד לפרישה 2065 עם 61.4%, מור פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה עם 61.5%, מור פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה עם 61.6%, מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה עם 60.1%, ומנורה מבטחים פנסיה מסלול יעד לפרישה 2055 עם 59.7%. לנתונים נוספים על החברה אפשר לעבור לדף מנהל הקרן אינפיניטי פנסיה, ולהשוואה רחבה יותר לרשימת קרנות הפנסיה.