מסלול בסיסי למקבלי קצבה

מסלול בסיסי למקבלי קצבה (מזהה מסלול 14043) הוא קרן פנסיה בניהול מסלול פנסיה, והיקף נכסיה לפי הדיווח הרשמי עומד על 39.9 מיליון ₪. המסלול מיועד למי שכבר מקבל קצבה, ולכן הנתונים שלו נבחנים מול קרנות אחרות באותה קבוצת עמיתים. פרטים נוספים על הגוף המנהל מופיעים בדף מסלול פנסיה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 25.6%, החשיפה לחו"ל 9.2% והחשיפה למטבע חוץ 4.6%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מזומן ופיקדונות מהווים 132.27% מהנכסים, ואג"ח מיועדות 46.04%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 25.56% מהנכסים, אג"ח קונצרני 18.76% ואג"ח ממשלתי סחיר 4.75%. סעיף נכסים אחרים עומד על מינוס 127.38%. סך השורות נותן 100%, והסעיף השלילי מקזז את המזומן והפיקדונות שמעל 100%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות כמעט לא השתנתה וירדה מ־25.7% ל־25.6%. החשיפה לחו"ל ירדה בצורה ברורה יותר, מ־12.3% ל־9.2%, כלומר ירידה של 3.1 נקודות אחוז בשנה. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 7.23%.

קבוצת העמיתים, מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, כוללת 39 קרנות, והקרן הזו ביניהן. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 21.81%, ולכן החשיפה של המסלול גבוהה ממנה בכ־3.8 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן ממוקמת במקום ה־25 מתוך 39.

קרנות עם חשיפה למניות קרובה כוללות את מנורה מבטחים פנסיה מסלול יעד לפרישה 2025 עם 25.9%, את מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 26.2% ואת מור פנסיה כללית מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 25%. נתוני קרנות נוספות מופיעים בדף רשימת קרנות הפנסיה.