מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2025

במסלול יעד לפרישה 2025 של מנורה מבטחים פנסיה (מזהה מסלול 2012) מנוהלים 7.45 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי. המסלול הוא קרן פנסיה, והוא מדורג במקום 8 מתוך 18 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה ליעד פרישה, לפי היקף נכסים.

לפי דיווח דצמבר 2025 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 25.9%, החשיפה לחו"ל על 34.1% והחשיפה למטבע חוץ על 16.7%. החשיפות הן מדדים נפרדים ואינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל-100%.

בהרכב הנכסים, אג"ח מיועדות מהוות 26.61% מהנכסים, והן השורה הגדולה ביותר. אחריהן מופיעה השורה מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 21.15%, נכסים אחרים עם 15.06% ואג"ח ממשלתי סחיר עם 12.52%. אג"ח קונצרני מהווה 10.56% מהנכסים, הלוואות 7.33%, מזומן ופיקדונות 4.74% וקרנות נאמנות 2.03%.

בהשוואה לדצמבר 2024 חלו שינויים בשתי חשיפות. החשיפה למניות עלתה מ-21% ל-25.9%, עלייה של 4.9 נקודות אחוז, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-31.9% ל-34.1%, עלייה של 2.2 נקודות אחוז. הדיווח אינו כולל נתון השוואתי לחשיפה למטבע חוץ. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 11.31%.

חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 48.99%, גבוהה ב-23.09 נקודות אחוז מזו של המסלול. הפער הזה מתיישב עם הרכב הנכסים של המסלול, שבו אג"ח מיועדות הן השורה הגדולה ביותר. מסלולים עם חשיפת מניות קרובה יותר לזו של הקרן הם מסלול בסיסי למקבלי קצבה, שחשיפת המניות בו 25.6%, מסלול בסיסי למקבלי קצבה נוסף עם 26.2%, והראל כללית בסיסי למקבלי קצבה עם 26.5%. אפשר להשוות גם את מור פנסיה כללית מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 25%, ואת מור פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה עם 24.8%.

מנורה מבטחים נוסדה ב-1935, ומחזיקה בנתח שוק של כ-28.39% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות. מידע נוסף זמין בעמוד מנהל הקרן מנורה מבטחים פנסיה, וגם ברשימת קרנות הפנסיה להשוואה בין מסלולים.