מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2025

מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2025 (מזהה מסלול: 2012) היא קרן פנסיה מקיפה המנוהלת על ידי מנורה. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 6,855,259.714 ₪. הקרן מדורגת במקום ה-31 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה לפי היקף נכסים.

בבחינת תמהיל הנכסים של הקרן, ניתן לראות כי נכון לתאריך העדכון, חשיפת המניות הכוללת עומדת על 19.04%. מתוך חשיפה זו, 8.94% מושקעים במניות ישראל, 12.31% במניות עולם, ואילו במניות ארה"ב נרשמה חשיפה שלילית של -2.21%. חשיפת האג"ח הכוללת עומדת על 2.46%, כאשר 0.03% מוקצים לאג"ח קונצרני בישראל ו-2.43% לאג"ח חו"ל. אג"ח ממשלתי ישראל לא מהווה חלק מתיק הקרן בתאריך זה. סעיף הנגזרים מהווה רכיב משמעותי בתיק, עם חשיפה של 53.14%.

השקעות אלטרנטיביות מהוות 10.85% מנכסי הקרן, כאשר 0.21% מופנים לנדל"ן ו-10.64% לקרנות השקעה. מזומן ושווי מזומן מהווים 2.26% מסך הנכסים. בהשוואה למגמות ב-12 החודשים האחרונים, נרשמה ירידה בחשיפה למניות, כפי שגם חשיפת האג"ח ירדה. סך הנכסים של הקרן לא השתנה בתקופה זו. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 11.31%.

האחזקות המובילות בקרן כוללות את ממשל צמודה 1028 (2.37%), ממשל צמודה 0529 (2.05%), ממשל שקלית 0432 (1.41%), ממשל צמודה 1033 (1.3%), וערד בקרן פנסיה מקיפה חדשה (1%). אחזקות אלו מצביעות על דגש מסוים על אג"ח ממשלתיות בתוך תיק ההשקעות.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, הכוללת 215 קרנות פנסיה, חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 35.06%, בעוד שבקרן מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2025 היא 19.04%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 6.51%, בעוד שבקרן זו היא 2.46%. החשיפה הממוצעת להשקעות אלטרנטיביות בקבוצה עומדת על 4.82%, נמוך מהחשיפה בקרן זו. ניתן למצוא מידע נוסף על קרנות פנסיה וכן דף מנהל הקרן.

לצורך בחינה והשוואה נוספת, קיימות קרנות פנסיה דומות בעלות חשיפת מניות קרובה: הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול עוקב מדדי אג"ח (19.2%), מנורה מבטחים משלימה - בסיסי למקבלי קצבה (18.81%), מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות (19.28%), הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה (19.57%), והראל ביטוח פנסיוני - מסלול 13436 (18.16%). מידע על מדד S&P 500 זמין בוויקיפדיה, וכן ניתן לעיין במפת חום ת"א 35.