הראל כללית - בסיסי למקבלי קצבה

הראל כללית בסיסי למקבלי קצבה היא קרן פנסיה שמספר המסלול שלה 12140, והיא מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 389.4 מיליון ₪. הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, ובקבוצה זו 39 קרנות כולל הקרן עצמה. מידע על הגוף המנהל ועל המסלולים האחרים שלו מופיע בדף הראל פנסיה.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 26.5%, החשיפה לחו"ל על 28.4% והחשיפה למטבע חוץ על 11.5%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות למאה אחוזים.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מתחלק כך: נכסים אחרים מהווים 25.08% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר 21.25%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 17.55% מהנכסים, ואג"ח קונצרני 15.33%. הלוואות מהוות 12.37%, מזומן ופיקדונות 6.24%, וקרנות נאמנות 2.19% מהנכסים. האג"ח הממשלתי והקונצרני יחד מהווים יותר משליש מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ 27.5% ל 26.5%, ירידה של נקודת אחוז אחת. החשיפה לחו"ל ירדה מ 30.2% ל 28.4%, ירידה של 1.8 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 18.31%.

הקרן ממוקמת במקום 12 מתוך 39 בקבוצת העמיתים לפי היקף הנכסים. החשיפה הרשמית למניות בקרן, 26.5%, גבוהה ב 4.69 נקודות אחוז מהממוצע בקבוצה, שעומד על 21.81%. המשמעות היא שהקרן נוטה יותר למניות מהקרן הממוצעת בקבוצת המסלולים למקבלי קצבה.

קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את מסלול בסיסי למקבלי קצבה עם 26.2%, את מנורה מבטחים פנסיה מסלול יעד לפרישה 2025 עם 25.9% ואת מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה עם 27.5%. אפשר לעיין גם ב מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה שחשיפת המניות בו 27.6%. רשימה מלאה של הקרנות זמינה בעמוד קרנות הפנסיה.