מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה

חשיפה למניות של 27.5% היא הנתון הראשון שמאפיין את מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה, קרן פנסיה בניהול מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, מסלול מספר 8604. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים בקרן עומד על 6.6 מיליון ₪. המסלול מיועד למקבלי קצבה, כלומר לעמיתים שכבר פרשו. מגדל היא חברה ותיקה בשוק החיסכון ארוך הטווח, ופרטים נוספים עליה מופיעים בדף קרנות הפנסיה של מגדל.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 27.5%, החשיפה לחו"ל 22.8% והחשיפה למטבע חוץ 13.5%. שלושת הנתונים אינם חלוקה של התיק ואינם מסתכמים ל־100%, כי כל אחד מהם נמדד בנפרד.

הרכב הנכסים מראה תמונה מעט שונה. אג"ח קונצרני מהווה 46.35% מהנכסים, והוא הרכיב הגדול ביותר. אחריו מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 27.54% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר עם 23.81%. מזומן ופיקדונות מהווים 1.82% מהנכסים, ונכסים אחרים 0.48%. יותר ממחצית התיק מוחזקת אפוא באפיקי אג"ח.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שני שינויים. החשיפה למניות עלתה מ־22.8% ל־27.5%, תוספת של 4.7 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־19.8% ל־22.8%, תוספת של 3.0 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 15.14%.

הקרן שייכת לקבוצה של 39 מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 21.81%, כלומר החשיפה בקרן גבוהה ממנה בכ־5.7 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן במקום ה־31 מתוך 39.

אפשר להשוות לקרנות עם פרופיל דומה, למשל מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה עם חשיפה למניות של 27.6%, הראל כללית בסיסי למקבלי קצבה עם 26.5%, או מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה עם 28.2%. את כלל המסלולים אפשר לראות ברשימת קרנות הפנסיה.

הסשן הסתיים, הכל בוצע.